金融產(chǎn)品的消費(fèi)升級(jí)，1、日益成熟的客戶心態(tài)，日益豐富的客戶認(rèn)知，2、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)史上第一波壽險(xiǎn)理賠高峰的到來(lái)，3、人民對(duì)美好生活的向往，如何滿足？4、已經(jīng)找到了有錢的人，接下來(lái)怎么做？無(wú)論各類客戶的維護(hù)，離不開(kāi)這三個(gè)維度，做不透，等于沒(méi)做，不如不做，不是讓你去做，而是帶領(lǐng)大家去做，金融服務(wù)業(yè)，請(qǐng)聚焦和落腳在服務(wù)業(yè)，獲得客戶的信任是客戶維護(hù)的最高目標(biāo)。

保守型，1、老人，2、留守的家庭成員，3、收入穩(wěn)定但較低的客戶，4、觀念保守、拒絕新理念，產(chǎn)品適配策略：由國(guó)債、定期存款等切入，逐步向簡(jiǎn)易險(xiǎn)、貨幣基金進(jìn)行過(guò)度，適時(shí)匹配期繳保險(xiǎn)。穩(wěn)健型，1、軍人，2、外來(lái)務(wù)工人員，3、醫(yī)生、教師等技術(shù)工作者，4、有穩(wěn)定收入且較高，5、資產(chǎn)增值的訴求較高，產(chǎn)品適配策略：各類基金進(jìn)行切入，過(guò)渡至期繳保險(xiǎn)、基金定投。