講解經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期，引發(fā)思考，探討宏觀經(jīng)濟(jì)處于哪個(gè)周期，從而引發(fā)客戶思考，告知客戶“最壞的時(shí)代”已經(jīng)到來(lái)，并就實(shí)體經(jīng)濟(jì)、虛擬經(jīng)濟(jì)錢(qián)荒具體講解，分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，引起擔(dān)憂，具體講解，結(jié)合客戶所屬行業(yè)重點(diǎn)展開(kāi)，講解經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的目的是引發(fā)客戶危機(jī)意識(shí)、引起擔(dān)憂，注意與客戶互動(dòng)，當(dāng)客戶認(rèn)同，立即導(dǎo)入下一個(gè)環(huán)節(jié)。

保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)劃優(yōu)勢(shì)和安全性，講解要點(diǎn)：個(gè)人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)隔離、保險(xiǎn)，目的：讓客戶知道保險(xiǎn)可保全財(cái)產(chǎn)，要點(diǎn)：從法律角度說(shuō)明保險(xiǎn)資產(chǎn)的安全性，重點(diǎn)講解人壽保險(xiǎn)公司不得解散，客戶的需求是多樣化的，可能會(huì)隨著時(shí)間推移和家庭收入變化而產(chǎn)生新的需求點(diǎn)，所以要重視老客戶,用專業(yè)化的面談流程挖掘客戶需求。