提問(wèn)①：了解客戶(hù)的財(cái)富管理方式，有做房產(chǎn)、股票、P2P、合伙投資等，投資意識(shí)真好，有好的項(xiàng)目也給我介紹介紹，那你有沒(méi)有買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)？保險(xiǎn)是安全的，受法律保護(hù)的，認(rèn)可：您的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)真好，了解信息：你是在什么情況下買(mǎi)的保險(xiǎn)？一年交多少錢(qián)？傳遞觀念：買(mǎi)保險(xiǎn)不是為了改變生活，而是為了防止生活被改變買(mǎi)過(guò)一些保險(xiǎn)，目的：讓客戶(hù)了解保險(xiǎn)在財(cái)富傳遞和保全上的應(yīng)用，讓客戶(hù)了解保險(xiǎn)的重要性，你賺錢(qián)能力這么強(qiáng)，有沒(méi)有想過(guò)用更好的方式把你的財(cái)富更安全地保留并且傳遞下去？

提問(wèn)②：引發(fā)對(duì)財(cái)富保全、傳遞的思考，企業(yè)的興衰是有周期的，現(xiàn)在能賺錢(qián)，你能保證以后世世代代都可以賺錢(qián)嗎？趁能賺錢(qián)的時(shí)候應(yīng)該提前做好規(guī)劃，俗話(huà)說(shuō)富不過(guò)三代，保險(xiǎn)恰能幫你解決問(wèn)題，目的：讓客戶(hù)知道做生意需要錢(qián)的時(shí)候保單可以貸款，保險(xiǎn)很靈活，現(xiàn)在我們的企業(yè)很好，可以賺很多錢(qián)，如果在未來(lái)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中急需資金周轉(zhuǎn)的話(huà)，你用什么樣的方式解決？

提問(wèn)③：談保險(xiǎn)的流動(dòng)性，朋友那個(gè)時(shí)候有沒(méi)有錢(qián)，能不能借你都是個(gè)問(wèn)題，即便有錢(qián)借給你，咱們不是還得搭人情嘛，找朋友借點(diǎn)周轉(zhuǎn)一下，手續(xù)比較麻煩，借款利息高，放款時(shí)間長(zhǎng)，保險(xiǎn)很方便，假設(shè)保單現(xiàn)金價(jià)值有100萬(wàn)，你可以拿出現(xiàn)金價(jià)值的80%來(lái)使用，只需付比較合理的利息，同時(shí)保險(xiǎn)公司還會(huì)按照100萬(wàn)來(lái)給你分紅，既方便又及時(shí)（舉例說(shuō)明）。