中國的金融綜合化已成趨勢(shì)，銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)相互代理、交叉銷售理財(cái)產(chǎn)品；貨幣、債券與資本市場(chǎng)之間的一些新型跨行業(yè)跨市場(chǎng)合作業(yè)務(wù)不斷涌現(xiàn)；互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融業(yè)態(tài)興起壯大。國內(nèi)商業(yè)銀行在境內(nèi)外通過設(shè)立或投資入股的方式已部分或全部擁有證券、保險(xiǎn)、信托、租賃、基金等類金融機(jī)構(gòu)。中國目前主要有五類金融控股集團(tuán)模式：一、金融控股公司型；二、大銀行主導(dǎo)型；三、地方政府主導(dǎo)型；四、資產(chǎn)管理公司型；五、實(shí)業(yè)滲透型的金融控股公司。

客戶購買力不斷增強(qiáng)，中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展突飛猛進(jìn)，人民的生活水平逐年攀升，客戶的購買力已不滿足于單一的基本需求，他們更多的精力聚焦于豐富多元化的需求。市場(chǎng)在變、客戶在變，我們?cè)撊绾螒?yīng)對(duì)？如何留存新人，提高新人從業(yè)信心？如何促進(jìn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展壯大，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力？

營業(yè)部經(jīng)營，氛圍營造及炒作，借助公司方案政策推動(dòng)綜拓業(yè)務(wù)的開展，固定時(shí)間追蹤方案宣講政策，每周1次，做好隊(duì)伍面談，經(jīng)理面談主管，主管面談組員，制定入星目標(biāo)，追蹤綜拓業(yè)績(jī)，有了業(yè)績(jī)就有了收入，有了收入就有了一個(gè)月的留存，梳理客戶，制定邀約計(jì)劃，邀請(qǐng)客戶參加產(chǎn)說會(huì)（職場(chǎng)產(chǎn)說會(huì)或下鄉(xiāng)產(chǎn)說會(huì)），或者約訪客戶1對(duì)1的交流，熟練掌握壽險(xiǎn)綜合金融基本法中對(duì)**之星以及新人底薪的回算。