在早會(huì)學(xué)習(xí)中，我偶然學(xué)習(xí)了“如何通過保單整理獲得客戶加保機(jī)會(huì)“這個(gè)專題，可通過幫助客戶分析當(dāng)前保障，確定保障缺口來(lái)使客戶加保。保單整理幫我解決了大問題，以前當(dāng)我告訴身邊的人我現(xiàn)在保險(xiǎn)公司工作時(shí)，常常得到的答案是”我已經(jīng)買過保險(xiǎn)了“，對(duì)此回答我常常無(wú)言以對(duì)，不了了之；我通過早會(huì)學(xué)習(xí)了保單整理技能后，卻能輕松將這樣的對(duì)話轉(zhuǎn)變?yōu)榧颖５钠鯔C(jī)。

何為保單整理？保單整理是一種專業(yè)化的客戶服務(wù)動(dòng)作，了解客戶保障現(xiàn)狀、發(fā)現(xiàn)缺口、激發(fā)保障需求。保單整理的優(yōu)勢(shì)：容易跟已有保險(xiǎn)客戶溝通，可直接切入正題；通過自己的專業(yè)能力尋找客戶缺口；確定客戶需求點(diǎn)，從而加保。這是外快？這是事業(yè)！與客戶見面前的準(zhǔn)備，在見客戶時(shí)，我會(huì)精心打扮自己，不僅讓自己更有自信，同時(shí)職業(yè)也的形象也能提升客戶對(duì)我好感和信任。

我的專業(yè)技能還不足以讓我直接應(yīng)對(duì)同業(yè)產(chǎn)品的了解和對(duì)比，所以，我在與客戶溝通時(shí)會(huì)用錄音筆錄音，回家后回放錄音，然后查看和了解同業(yè)公司產(chǎn)品，才能更好的了解客戶需求，更好的應(yīng)對(duì)下一次見面。通過提問題了解客戶信息，建立信任，拿到客戶保單，我的客戶群體大多是已購(gòu)買過保險(xiǎn)的緣故客戶，對(duì)于我主動(dòng)提出做保單檢視的要求，他們一般都會(huì)搪塞敷衍對(duì)待。所以我與客戶見面的時(shí)候，一般會(huì)通過提問的方式了解客戶購(gòu)買過什么保險(xiǎn)，這時(shí)大多數(shù)客戶都不知道自己買過什么保險(xiǎn)，這就是我提出做保單檢視的最佳時(shí)機(jī)。