高端客戶需求現(xiàn)狀，社會貧富差距加大，國家和社會需要用制度來均衡貧富差距，富不過的三代的故事在重復(fù)上演，富人們對資產(chǎn)有效長久傳承需求激增，人為財死、鳥為食亡的角逐在富人家庭不斷演繹各種故事，精準(zhǔn)、有效的資產(chǎn)傳承與遺產(chǎn)規(guī)劃是富有階層開始認(rèn)真思考的問題，家族資產(chǎn)傳承與資產(chǎn)安全是富有人群必須立刻面對的問題。

2017年一季度，中國每周誕生一位億萬富翁，這主要得益于移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和資本市場的上升，過去五年，中國已成為全球超級財富創(chuàng)造中心，經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和城市化的進(jìn)程，以及房地產(chǎn)市場和資產(chǎn)價格 的增長，快速的積累了財富。在美國，金融服務(wù)業(yè)的億萬富豪最多，占總量的30%，而亞洲白手起家的富豪主要來自消費(fèi)品行業(yè)，占20%，房地產(chǎn)行業(yè)的排在第二，占12.9%.

中國億萬富豪在資產(chǎn)管理方面更看重收益和期限，這點(diǎn)無可厚非，但存在潛在的資產(chǎn)集中的風(fēng)險，最能夠?qū)崿F(xiàn)財富增長長遠(yuǎn)目標(biāo)的，是分散投資，將資產(chǎn)合理的安排于各種市場，未來的時間里，要想在行業(yè)里留存下來，就必須擁有高端客戶和服務(wù)高端客戶的能力和資格，未來的10年將是80后、90后的天下，他們馬上就要成為這個社會的主宰，他們思想活躍、喜歡接受新鮮事物、積極嘗試，對電腦和互聯(lián)網(wǎng)的使用比吃飯還嫻熟，簡單直接的健康險、重疾險、意外險等保障型產(chǎn)品被互聯(lián)網(wǎng)搶走了，高端客戶的特色服務(wù)和個性化服務(wù)需求我們滿足不了。