第一步篩選易接近客戶名單，按年齡從大到小排序（50-60歲易接近），按性別（女性易接近），第二步準(zhǔn)備有效見面工具，見面工具：見面禮品、公司發(fā)放客養(yǎng)活動(dòng)申請(qǐng)表，禮品標(biāo)準(zhǔn)：禮品價(jià)格：10-20元/份，禮品選擇：節(jié)假日-與節(jié)日相關(guān)禮品，平時(shí)-日常用品，特別提醒：禮品印有中國人壽的標(biāo)志。

第三步自我介紹式聊家常，聊家常要點(diǎn)，開門話術(shù)，介紹自我，送上禮品，及時(shí)兌現(xiàn)，態(tài)度真誠，獲得客戶好感，附和話題，客戶了解自己，適當(dāng)贊美，拉近客戶距離，告知客養(yǎng)，留下回訪借口，時(shí)間掌控，三十分鐘左右，掌握信息，家庭成員，工作單位，家庭收入，夫妻感情。

第四步評(píng)估篩選準(zhǔn)客戶，家庭成員：基本信息，為誰買保險(xiǎn)，工作單位：判斷收入高低，家庭收入：判斷是否購買能力，夫妻感情：客戶提心家庭風(fēng)險(xiǎn)問題、財(cái)務(wù)主動(dòng)權(quán)，原保單購買態(tài)度：判斷對(duì)保險(xiǎn)是否感興趣，第五步預(yù)演準(zhǔn)客戶需求點(diǎn)，當(dāng)事人（原保單投保人）：減輕子女負(fù)擔(dān)、補(bǔ)充養(yǎng)老、旅游基金、，正讀書小孩：為小孩存錢。