《家庭保障整理表》的填寫(xiě)要點(diǎn)，1、保單類別：根據(jù)人生七張保單中的七種保單和客戶實(shí)際購(gòu)買(mǎi)的險(xiǎn)種分類記錄，2、險(xiǎn)種名稱：要詳細(xì)填寫(xiě),如“康寧終身”“康寧定期”“瑞鑫（2013）”等，3、投保日期、交費(fèi)期滿日期：要寫(xiě)明**年**月**日，4、繳費(fèi)期限：指的是繳費(fèi)的時(shí)間，如繳費(fèi)1年，10年等，5、保險(xiǎn)期間：指的是保險(xiǎn)保障的時(shí)間，如至70歲，終身等，6、保單狀態(tài)：有效、中止、終止、失效，7、主要保險(xiǎn)功能提示：要寫(xiě)詳細(xì)。

步驟二：家庭保障需求確定，使用表2：《家庭保障需求一覽表》，表格用途：1、客觀、科學(xué)、完整的向客戶展示科學(xué)家庭保障的標(biāo)準(zhǔn)，2、為計(jì)劃書(shū)和產(chǎn)品組合的實(shí)際提供了理論的參考依據(jù)，投保三原則，1、人生必備的七張保單，2、保障規(guī)劃的“雙十”原則：保障金為家庭年收入的10到20倍，保費(fèi)支出占家庭年收入的10%到20%，3、保障規(guī)劃的631原則：家庭第一經(jīng)濟(jì)支柱保障占60%，家庭第二經(jīng)濟(jì)支柱保障占30%，其它成員保障占10%。