一部分人積累的私人財富這輩子都花不完，所以必須考慮財富傳承問題；調查數(shù)據(jù)：據(jù)2015年第三季UBS瑞士銀行統(tǒng)計，2050年，大約有40萬億美金要傳給一代；行業(yè)關注：綜合金融迅猛發(fā)展，保險業(yè)應該如何運用保險幫助客戶做好資產(chǎn)傳承規(guī)劃無論何種工具，目前來看，資產(chǎn)傳承都無非兩個方式：生前贈與、身后傳承；生前贈與：客戶生前把財產(chǎn)交給子女或配偶；身后傳承：客戶過世后，不管有沒有做資產(chǎn)傳承規(guī)劃，都要通過某種方式讓其配偶或子女繼承。

據(jù)UBS瑞士銀行統(tǒng)計，有三分之二的富裕人士愿意在生前討論資產(chǎn)傳承問題；這意味著，更多人愿意在生前討論資產(chǎn)傳承問題；對保險從業(yè)人員來說是很好的商機；兩個點對保險的機遇如果客戶愿意談生前贈與，那么我們的成交機會就來了；如果客戶偏向于身后繼承，同樣也有機遇，幫他做身后規(guī)劃，受益人獲得一筆錢，將對你更加信任，循環(huán)以后成為家族財富管理顧問；客戶的不同選擇如果客戶偏向于身后繼承，那么保險對他來說就是身價，身越高越放心，在事業(yè)上也越大膽；如果客戶偏向于生前贈與，那么保險對他來說就是工具，代替金錢和股權、房產(chǎn)權等財產(chǎn)贈與，透過保單把權益送給繼承者。