成本傳承：遺產(chǎn)稅呼之欲出，我能做什么？利益保全：未來經(jīng)濟宏觀走向?qū)ψ陨硇袠I(yè)的影響，尊享退休養(yǎng)老后的品質(zhì)生活，政策改革否波及自身企業(yè)；資產(chǎn)私密性：移民是否暴露資產(chǎn)？移民之后的稅務安排；子女規(guī)劃：子女未來的教育、生活、婚姻，父輩的資產(chǎn)如何處理才做到即給予支持又不影響孩子的獨立性和上進心；不動產(chǎn)與金融資產(chǎn)：多套房屋要不要出售，如何能最大程度的留給孩子“合格”的資產(chǎn)。

案例分析1（企業(yè)主大額資金確定傳承）客戶資料：轉(zhuǎn)介紹客戶，女，43歲，企業(yè)主，原來做鋼材，現(xiàn)在做珠寶生意，兩個女兒。全家已有香港身份，資產(chǎn)上億。成交產(chǎn)品及金額：LV 159萬*5投資偏好：珠寶和保險，在國內(nèi)有多年投保習慣 背景：客戶源于老客戶轉(zhuǎn)介紹，認可保險，第一次見面時了解的情況，客戶已備好資金準備投保國內(nèi)某保險公司產(chǎn)品。顧問隨即從公司挑選了兩款類似產(chǎn)品帶去PK，客戶因?qū)ζ渲氨ｋU公司的忠誠度極高且比較認可之前的保險經(jīng)紀人，所以，對我們的帶過去的PK產(chǎn)品不是很滿意。

突破口1、孩子上學、資金出海：多次面見客戶，深入交談，聊到兩個孩子上學問題，引導海外保險需求，和客戶談到了資金出海；2、準確切入傳承觀點：以孩子為突破口，引申到資產(chǎn)傳承上，得知客戶有做海外家族信托的意向。通過法律知識，明確告知客戶國內(nèi)保險目前無法放入海外信托，且國內(nèi)信托剛剛興起，從傳承角度而言其安全性與保密性遠不及海外信托，而國內(nèi)保險從傳承角度對比海外保險也略遜一籌。

從婚姻法入手：兩個孩子都是女孩，家產(chǎn)上億，害怕未來家產(chǎn)的繼承等。4、多方比較，穩(wěn)定制勝：最終客戶放棄了國內(nèi)保險，委托我們?yōu)槠渲贫ㄏ鄳桨??？蛻裟玫接媱潟?，又通過多種渠道打聽香港其他保險公司產(chǎn)品，進行產(chǎn)品比較。最終我們講到平臺的綜合財富管理價值及宏利赤霞珠的長期穩(wěn)健性和后續(xù)家族信托的切入，取得了客戶的認可，最終順利關(guān)單。

歷時三個月：從接觸客戶，到簽單完成，歷時三個月，這期間我們以各種理由，以每天一個短信或者微信，兩三天一次電話或者面見的頻率在跟進，這樣迅速深入的了解客戶需求，找到突破口！