一、 退保流程

1、 客戶經(jīng)理在獲悉購買德誠業(yè)務(wù)的客戶擬申請退保時，應(yīng)盡快與客戶聯(lián)系，詳細了解客戶退保的原因，并做好相關(guān)勸阻及退保影響的解釋工作。

2、 如客戶退保意向明確，應(yīng)及時告知所在城市的保險支持崗（以下簡稱IS）， IS需對客戶退保情況做再次核實，必要時協(xié)助進行退保勸阻。確勸阻無效，則填寫《客戶退保信息統(tǒng)計表》（附件一）及將客戶簽名的《退保申請書》（附件二）掃描件提交各財富管理端德誠業(yè)務(wù)工作接口人。

3、 各財工作接口人在了解該單客戶申請退保的情況后，對客戶退保申請資料進行初審，并將申請退保申請郵件在一個工作日內(nèi)提交各財總監(jiān)進行審批；

4、 各財工作接口人在收到總監(jiān)審批同意的郵件后，將《客戶退保信息統(tǒng)計表》、《退保申請書》及總監(jiān)審批郵件，發(fā)送**團隊合規(guī)進行審核，同時抄送**運營團隊所有人員及香港團隊ANN；

5、 **團隊合規(guī)對該申請審批無誤后，在一個工作日內(nèi)請示崑總意見，崑總審批同意后，將退保信息發(fā)送香港團隊跟進處理。

6、 根據(jù)香港團隊查詢結(jié)果：

（1）若客戶保險合同已經(jīng)簽發(fā)，則**合規(guī)通知接口人聯(lián)系客戶將“紙質(zhì)保險合同”原件和客戶簽名的“退保申請書”原件寄回香港德誠辦公室。