理由三：退休養(yǎng)老需要
      在養(yǎng)老問(wèn)題上，很多人都有一個(gè)誤區(qū)：“我有錢，不用擔(dān)心養(yǎng)老?！逼鋵?shí)，經(jīng)營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)很大，企業(yè)也會(huì)破產(chǎn)、倒閉，投資也會(huì)失利。
      十幾二十年以后發(fā)生的事情，我們誰(shuí)也無(wú)法預(yù)測(cè)，誰(shuí)也不能確定地說(shuō)，自己的企業(yè)三十年不倒，自己會(huì)一直這么有錢下去。
      而保險(xiǎn)景觀收益不一定很高，但可以確保資金的安全，因此，用保險(xiǎn)金作為解決養(yǎng)老問(wèn)題的方式，不失為一種上佳的選擇。

          理由四：“盤活”資金需要
      另外，具有現(xiàn)金價(jià)值的保單都能夠用于抵押貸款。它相當(dāng)于汽車的后背輪胎，平日通過(guò)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的手段把客戶的部分資產(chǎn)鎖住，萬(wàn)一家庭或企業(yè)的現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題，可以通過(guò)保單貸款來(lái)應(yīng)急，而且它的利息普遍比銀行的企業(yè)貸款低。

          理由五：保值增值需要
      買保險(xiǎn)不僅是買一份保障，更是一份安心。客戶把錢放在保險(xiǎn)公司，就其現(xiàn)金價(jià)值而言，升值空間并不大；但保險(xiǎn)的最大價(jià)值在于“確?！倍?，通過(guò)保險(xiǎn)，能夠確保在生命的某一時(shí)刻擁有一筆資產(chǎn)。
       保險(xiǎn)則可以確保企業(yè)主的部分資產(chǎn)在某一段時(shí)期內(nèi)保值增值，并且根據(jù)規(guī)劃，在他們真正需要的時(shí)候滿足他們的理財(cái)目標(biāo)，比如應(yīng)對(duì)養(yǎng)老、子女教育之需等。

           理由六：資產(chǎn)配置需要
      資產(chǎn)配置指的是在不同投資產(chǎn)品間配置資產(chǎn)，通過(guò)構(gòu)建較低的相關(guān)系數(shù)以平衡投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益。目前企業(yè)主進(jìn)行投資時(shí)，往往一心追求高回報(bào)率，卻鮮有人關(guān)注高回報(bào)率伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)的道理。
      從財(cái)務(wù)管理的角度而言，風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求績(jī)效，“把雞蛋放到不同的籃子里”才能一定程度上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。作為資產(chǎn)的一種配置，企業(yè)投資相當(dāng)于足球比賽中的前鋒，股票基金等投資相當(dāng)于中鋒，保險(xiǎn)相當(dāng)于守門員，各個(gè)位置的球員各司其職，才能完成比賽、贏得比賽。

          理由二：人生保障需要
     人生保障包括死亡和傷殘。企業(yè)主是家庭和企業(yè)的支柱，萬(wàn)一因?yàn)橐馔夂图膊〔恍译x去，主要依靠他們生活的家人的生活品質(zhì)可能很難維持。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)可能因此受挫、面臨困境，企業(yè)的員工也會(huì)失去依靠。
      用小部分資金購(gòu)買高額人身保險(xiǎn)，就可以把這些不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司，無(wú)論發(fā)生什么不測(cè)，都能確保家人的生活不受影響，而且家庭成員還可以利用保險(xiǎn)金聘請(qǐng)職業(yè)經(jīng)理人管理企業(yè)，保證企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)下去。

          理由八：節(jié)稅傳承需要
      目前中國(guó)的創(chuàng)富第一代在人生和事業(yè)發(fā)展兩方面已雙雙步入成熟階段，不少企業(yè)主開(kāi)始思考未來(lái)財(cái)富的傳承問(wèn)題。大部分企業(yè)主都希望把自己用心血積累起來(lái)的財(cái)富，盡可能多的留給后人。
      人壽保單具有“穩(wěn)獲、免稅”的特點(diǎn)，企業(yè)主可以通過(guò)保單先轉(zhuǎn)移部分資產(chǎn)給子女，從而達(dá)到合理合法避稅的目的。

           理由七：子女教育需要
      “家業(yè)常青”一直是中國(guó)傳統(tǒng)文化的一部分，作為企業(yè)主，都希望自己建立的企業(yè)、創(chuàng)造的財(cái)富能夠傳承給下一代。伴隨著這一觀念，相較普通人而言，企業(yè)主更關(guān)心子女的教育、相關(guān)資料還顯示，富裕人士不僅希望能為子女提供最好的學(xué)習(xí)環(huán)境，也希望在理財(cái)、社交等各方面為子女提供更多機(jī)會(huì)。
       透過(guò)保險(xiǎn)，企業(yè)主可以預(yù)先規(guī)劃，設(shè)立專項(xiàng)教育基金，為孩子日后出國(guó)留學(xué)或創(chuàng)業(yè)預(yù)留一筆豐厚的資金。