壽險(xiǎn)界6位精英的經(jīng)驗(yàn)分享，這幾個(gè)方法驚人一致！凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。然而每當(dāng)一年即將結(jié)束，很多人距離年初制定的目標(biāo)仍然差一大截，究其原因無外乎是目標(biāo)設(shè)定不合理、規(guī)劃不周密、執(zhí)行不到位。如何做出一份切實(shí)有效的年度規(guī)劃？我們采訪了6位壽險(xiǎn)界精英，他們根據(jù)自身經(jīng)驗(yàn)，為保險(xiǎn)從業(yè)人員提出了幾點(diǎn)見解。三個(gè)關(guān)鍵見解，幫你制定有效的年度計(jì)劃年度規(guī)劃五個(gè)原則與九大重點(diǎn)四個(gè)步驟幫你做好年度規(guī)劃（1）合理的目標(biāo)是成功規(guī)劃的前提，目標(biāo)的訂立要結(jié)合自身實(shí)際情況。

例如，從業(yè)人員如果連銅龍獎(jiǎng)的入圍標(biāo)準(zhǔn)都沒達(dá)到，就想要直接達(dá)成白金獎(jiǎng)，顯然是不切合實(shí)際的。但是可以從長遠(yuǎn)目標(biāo)出發(fā)，規(guī)劃每個(gè)年度階段目標(biāo)，這樣才能更明確現(xiàn)階段要做什么。此外，目標(biāo)的訂立一定是心目中最渴望的，如此才愿意付出更多的時(shí)間與精力。（2）在不同的階段，用不同的方法做年度目標(biāo)規(guī)劃。例如，入行3～5年內(nèi)的從業(yè)人員，可以以首年傭金或件數(shù)來設(shè)定目標(biāo)，再詳細(xì)到季度計(jì)劃、月度計(jì)劃、周計(jì)劃；積累了一定經(jīng)驗(yàn)與客戶量的從業(yè)人員，可以通過對(duì)自身業(yè)務(wù)情況進(jìn)行分析，從保單件數(shù)或者提升客戶層次方面規(guī)劃；從業(yè)多年有大量客戶的從業(yè)人員，要對(duì)過去做總結(jié)，建立客戶保單信息平臺(tái)等，從而將目標(biāo)規(guī)劃重點(diǎn)放在客戶再開發(fā)及每類產(chǎn)品的銷售件數(shù)及保費(fèi)上。（3）從業(yè)人員要清楚，年度規(guī)劃是建立在以往工作成果基礎(chǔ)上的，想要繼續(xù)提升績效，關(guān)鍵在于加強(qiáng)客戶保險(xiǎn)需求的挖掘。

因此從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過細(xì)致服務(wù)及提升專業(yè)度讓客戶更滿意，為完成年度目標(biāo)打下良好基礎(chǔ)。三個(gè)關(guān)鍵見解，幫你制定有效的年度計(jì)劃年度規(guī)劃五個(gè)原則與九大重點(diǎn)四個(gè)步驟幫你做好年度規(guī)劃年度目標(biāo)規(guī)劃，是以人為中心，以成果為標(biāo)準(zhǔn)，使個(gè)人取得最佳成績的基礎(chǔ)管理手段。在年度目標(biāo)規(guī)劃中，有5項(xiàng)原則和9個(gè)重點(diǎn)需要從業(yè)人員注意。目標(biāo)規(guī)劃SMART五大原則：

（1）S——明確性，即有明確的目標(biāo)，且可用文字表述清楚。（2）M——可度量性，指目標(biāo)應(yīng)該有一些明確的數(shù)據(jù)可以衡量是否達(dá)標(biāo)。（3）A——可實(shí)現(xiàn)性，目標(biāo)的制定要結(jié)合個(gè)人自身的實(shí)際狀況。（4）R——相關(guān)性，目標(biāo)的相關(guān)性是指實(shí)現(xiàn)此目標(biāo)與其他目標(biāo)是有聯(lián)系的，比如從業(yè)人員為了提升自己的服務(wù)水平而考取專業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師證照，這與保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃工作內(nèi)容是有極大相關(guān)性的。（5）T——時(shí)限性，即年度目標(biāo)規(guī)劃是有時(shí)間期限的。除了原則以外，在做年度規(guī)劃時(shí)，我們營銷員也需要注意以下9個(gè)重點(diǎn)：（1）了解目標(biāo)規(guī)劃的重要性，重視對(duì)目標(biāo)的規(guī)劃，持之以恒。（2）個(gè)人規(guī)劃前先了解團(tuán)隊(duì)目標(biāo)，將自己的規(guī)劃與其聯(lián)系起來。（3）了解個(gè)人年度發(fā)展的重點(diǎn)，在做年度規(guī)劃時(shí)一定要有所側(cè)重。（4）業(yè)績目標(biāo)規(guī)劃要兼具合理性和挑戰(zhàn)性。（5）在制定規(guī)劃前，先自行總結(jié)過去一個(gè)規(guī)劃周期里的目標(biāo)達(dá)成情況，從中找出不足之處。（6）讓自己樹立的目標(biāo)充滿價(jià)值，力求在工作與學(xué)習(xí)中有所突破。（7）將工作計(jì)劃目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如，你預(yù)計(jì)花費(fèi)多少時(shí)間去學(xué)某類技術(shù)或獲得某項(xiàng)專業(yè)證照。

（8）完成個(gè)人規(guī)劃后，打印一份交給主管，再與主管進(jìn)行面對(duì)面溝通，請(qǐng)主管給出建設(shè)性意見。（9）確定規(guī)劃后，向自己的家人、朋友及團(tuán)隊(duì)伙伴說出自己的年度目標(biāo)。三個(gè)關(guān)鍵見解，幫你制定有效的年度計(jì)劃年度規(guī)劃五個(gè)原則與九大重點(diǎn)四個(gè)步驟幫你做好年度規(guī)劃 好的規(guī)劃是成功的一半，保險(xiǎn)從業(yè)人員如何制定一個(gè)有效的年度目標(biāo)？在制定目標(biāo)過程中，又該如何評(píng)估、細(xì)分及執(zhí)行？

制定目標(biāo)制定年度目標(biāo)規(guī)劃時(shí)，要考慮從業(yè)人員個(gè)人能力、客戶群體、產(chǎn)品策略甚至市場狀況等諸多因素，讓目標(biāo)有一定挑戰(zhàn)性。（2）目標(biāo)分解在確定好年度目標(biāo)之后，下一步就是將年度目標(biāo)分解成若干個(gè)階段性目標(biāo)。這一過程可以采用“節(jié)點(diǎn)戰(zhàn)略”。例如，將一年經(jīng)營的節(jié)點(diǎn)分成“開門紅”、“春節(jié)前后”、上半年和下半年，每一個(gè)節(jié)點(diǎn)的工作性質(zhì)與任務(wù)量可有所不同。制定年度目標(biāo)規(guī)劃的4個(gè)步驟。