1掌握運(yùn)營服務(wù)技能的必要性2提升新契約承保的五大要點(diǎn)3感悟必要性①：承保率提升10%，年計(jì)劃達(dá)成率提升7%數(shù)據(jù)來源：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，2022.1.1~2022.6.30期間預(yù)收、承保報表數(shù)據(jù)整理；折標(biāo)系數(shù)：5820萬/10378萬=56.1%；承保率提升10%帶來APE增量：14168.1萬*10%*56.1%=795（萬）；年計(jì)劃提升：795萬/11540萬=7%。表1-1：**2022上半年險種NBP TOP10表1-2：**產(chǎn)品分類承保率同類產(chǎn)品承保率排序：①意外類：順達(dá)＞行天下；②重疾類：福佑安康＞ 福佑安康（惠享）＞福享安康；③增額壽：**好合＞盛世鑫升＞鑫愛人生。必要性②：服務(wù)對象的客觀需要保留文字的格式和動效果不變，請不要刪除文本框，直接把文本框中的文字替換即可。

客戶：提供服務(wù)（咨詢、各類問題溝通處理等），展現(xiàn)良好專業(yè)形象。代理人：會議經(jīng)營、政策規(guī)則解讀宣導(dǎo)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、答疑解惑需要內(nèi)勤具備豐富業(yè)務(wù)知識、熟悉運(yùn)營服務(wù)技能。內(nèi)勤：信息對稱，利于高效溝通協(xié)作個險內(nèi)勤③：工作崗位特性要求從早會經(jīng)營至日常追蹤及問題處理，運(yùn)營服務(wù)貫穿于日常經(jīng)營工作各個環(huán)節(jié)，個人業(yè)務(wù)渠道員工，做好工作的前提是既要懂業(yè)務(wù)，又要懂運(yùn)營，將業(yè)務(wù)場景與運(yùn)營結(jié)合得到正向的工作產(chǎn)出。早會經(jīng)營（8：30~12：00）面談、計(jì)劃書設(shè)計(jì)、保單檢視、主顧活動、詢問未承保件情況舉辦產(chǎn)說會、內(nèi)勤電話問詢活動量、待承保新單情況、與運(yùn)營溝通查證待承保件最新狀況中支內(nèi)勤日清會（17：30~18：00）營業(yè)內(nèi)勤會議（13：30~14：00）保單的生命周期保全變更1、五大平臺（一保通、官微、官網(wǎng)、APP、E助理）2、共44項(xiàng)，30項(xiàng)可E化新契約承保1、投保提交2、轉(zhuǎn)賬核保3、簽發(fā)保單4、回執(zhí)回訪續(xù)期收費(fèi)1、維護(hù)銀行信息2、調(diào)整保障計(jì)劃保單終止1、退保終止2、理賠終止3、滿期終止4、失效終止（超過2年）加值服務(wù)1、VIP服務(wù)2、健康講座、客戶線下活動理賠

1、全程關(guān)愛理賠2、極簡極速理賠新契約直接影響員工工作狀態(tài)與信心保留文字的格式和動效果不變，請不要刪除文本框，直接把文本框中的文字替換即可。投保單未承保，意味著員工前期客戶開拓、面談、促成所付出的辛勤勞動皆付諸東流。人生最大的悲哀，莫過于已簽投保單因種種原因未能在公司承保帶來的傷害、信心打擊，尤其是同一客戶、同類產(chǎn)品后來在同業(yè)承保了。

未承保件簡析（以**為例）數(shù)據(jù)來源：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，2022.1.1~2022.6.30期間預(yù)收、承保報表數(shù)據(jù)整理；未承保:件數(shù)：1865件（22%）；NBP:3790萬（27%）；影響承保主要因素：體檢、契調(diào)、雙錄。圖2-1 未承保件數(shù)分析（件）圖2-2 未承保NBP分析（萬元）未承保件主要因素及問題解析（以**為例）1、客戶不愿配合：時間、環(huán)境、疫情等；2、體檢結(jié)果異常：免責(zé)、加費(fèi)、延期、拒保。體檢1、財務(wù)契調(diào)：資料不充足；2、健康契調(diào)：病例不完整。契調(diào)1、客戶不便配合；2、代理人技能不過關(guān)。雙錄新契約相關(guān)的基本概念1、基本保額：客戶投保時與公司約定并在保險單上載明的金額。

2、保險金額：保險人承擔(dān)給付保險金責(zé)任的最高限額。3、壽險風(fēng)險保額：對某一壽險險種而言，被保險人因身故給付的最高保險金額。4、重疾風(fēng)險保額：對于某一含有重疾責(zé)任的險種，被保險人因患重疾而給付的最高保險金額。5、意外險風(fēng)險保額：對某一意外險險種而言，被保險人因意外身故給付的最高保險金額。6、人身險保額：被保險人在本公司累計(jì)壽險風(fēng)險保額及累計(jì)意外險風(fēng)險保額的合計(jì)。人身險保額=壽險風(fēng)險保額+意外險風(fēng)險保額。新契約相關(guān)的基本概念|概念解析附加康睿保。