聯(lián)系或者直接登門拜訪。4、地方電視新聞中報道的企業(yè)一般能在地方電視臺中報道的私營企業(yè)都是效益不錯的。團險客戶開拓流程，第二步：電話預(yù)約，人力資源負責(zé)人、財會部負責(zé)人、企業(yè)老板，您好，我是**人壽團體業(yè)務(wù)部的***，了解到我們企業(yè)員工福利還有保險保障沒有辦齊，我想帶上資料去拜訪一下，請問今天下午有空嗎？團險客戶開拓流程，第三步：登門拜訪第一接觸人員：企業(yè)的門衛(wèi)、保安接觸方法步驟：聊天了解企業(yè)及老板情況：企業(yè)人數(shù)、運營情況、福利待遇、是否做過保險、能做決定的人（老板、人力資源負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人）、老板是否在，作息規(guī)律等。若關(guān)鍵崗位人員不在，留下名片關(guān)鍵人員在：找到相關(guān)人員（老板、會計、人力資源部負責(zé)人）。

表明身份和來意。團險客戶開拓流程，參考邏輯：業(yè)務(wù)人員：您好，我是**人壽團險業(yè)務(wù)部XX，了解到我們企業(yè)員工福利待遇挺好的，就是還缺少保險保障這塊。人力負責(zé)人：我們現(xiàn)在不需要，企業(yè)現(xiàn)在效益好能抵抗風(fēng)險，何況我也做不了主，老板出差了，我會和老板匯報的，你等我電話吧。業(yè)務(wù)人員：您的事情多，還是我打給您吧，您看我是上午打還是下午打方便？您在我這買，以后有出險的，所有材料我都會主動上門來收的，盡一切可能幫助您的，不會讓您費心。把握促成時機把握時機的原則，任何宏觀和微觀環(huán)境的改變都可能成為促成業(yè)務(wù)的時機要盡可能提前預(yù)見機會的來臨，常見的促成時機，國家政策變動之時：經(jīng)濟、法律；稅務(wù)、利率，行業(yè)政策變動之時。

擴張、收縮，企業(yè)變動之時：增資擴股；關(guān)停并轉(zhuǎn)人員變動之時：股東；領(lǐng)導(dǎo)人；決策人；經(jīng)辦人；業(yè)務(wù)骨干離司；員工出險，年終結(jié)帳；年初計劃；儲蓄到期；欠帳追回之時，說服決策人，明示法：明示客戶保險需求已經(jīng)明確，保險計劃已經(jīng)完善，資金已經(jīng)到位，機會已經(jīng)來臨，機不可失；此時錯過機會將導(dǎo)致你我前功盡棄，損失無法彌補，感動法：以真情關(guān)心感動以專業(yè)知識感動以勤奮耐心感動，談定條件抓住客戶根本需求：保險解決了客戶面臨的風(fēng)險，有利其長遠發(fā)展遵守法律法規(guī)：國家、保監(jiān)委的法律法規(guī)是神圣不可侵犯的不以歪門邪道誘導(dǎo)客戶（降價、逃稅、返現(xiàn)、手續(xù)費、）強調(diào)和贊同客戶正確的選擇，讓客戶感到他的選擇是正確而英明的。

人品為本：為人正直、誠懇、敬業(yè)、勤奮是成功的根本，業(yè)務(wù)知識：專業(yè)、豐富、全面，使客戶感到可以信任和依賴，服務(wù)水平：周到、完善，使客戶感到放心和滿意，方法抓住需求法：分擔(dān)企業(yè)風(fēng)險；凝聚單位人才；關(guān)注客戶長遠發(fā)展，宣導(dǎo)實力法：公司實力強大；經(jīng)營理念先進；投資穩(wěn)健專業(yè)可靠，服務(wù)完善法：方案完備可行；保全理賠及時；提供保險管理軟件，費率公道法：嚴守國家法律；符合保監(jiān)委要求；服務(wù)檔次與價格相符；準備合同安排簽約準備工作充分：合同、執(zhí)照、投保單、名單附表、收據(jù)，簽約氣氛：喜慶、友好、自然、融洽，簽約后注意：不夸夸其談；不炫耀；不慢待，確定時間地點：時間寬松、日程緊湊；在我方較好。