該業(yè)務(wù)員還稱，“凡2月15日前投保的盆友，送香港周大福掛飾”。該信息存在承諾給予投保人保險合同約定以外利益的問題。反 洗 錢洗錢，是指通過銀行或者其他金融機構(gòu)，將非法獲得的錢財加以轉(zhuǎn)移、兌換、購買金融票據(jù)或直接投資，從而掩飾、隱瞞其非法來源和性質(zhì)，使非法資產(chǎn)合法化的行為。保險公司是防范洗錢的重要陣地，而銷售過程是識別洗錢行為的最基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。銷售人員，在反洗錢方面應(yīng)做好的工作：1. 做好客戶資料（身份證件、投保資料等）的收集和客戶身份的核實。；2. 做好身份信息、投保信息的核對，確保客戶信息真實無誤；3. 對發(fā)現(xiàn)的異常情況，包括身份異常、交易異常等，應(yīng)立即向公司報告。4. 根據(jù)公司要求，積極配合對客戶進行反洗錢相關(guān)調(diào)查核實工作。單個被保險人保險費現(xiàn)金2萬元以上（含本數(shù)）外幣等值2000美元（含本數(shù)）或轉(zhuǎn)賬20萬元以上（含本數(shù)）外幣等值20000美元（含本數(shù)）的人身保險合同要特別關(guān)注。投保人徐某，女，于2011年為其女分三次投保某公司兩全保險（分紅型）。

分別躉交保費200萬元、290萬元、1710萬元，三單總保費共計2200 萬元。該公司對徐某作了契約調(diào)查。經(jīng)了解，徐某有自己的公司，主營成品油批發(fā)，名下有多處房產(chǎn)和名車， 且在多家保險公司投保。該公司通過調(diào)查研究，認為存在以下疑點。一是保費來源存疑。徐某累計躉交保費巨大，所交保費與其職業(yè)經(jīng)濟收入不能完全匹配。二是在多家保險公司投保且無合理解釋。徐某短期內(nèi)為同一被保險人分散頻繁投保同一險種產(chǎn)品，行為異常且未見合理解釋。經(jīng)綜合判斷，公司認為客戶具有洗錢嫌疑，遂向中國反洗錢監(jiān)測分析中心上報可疑交易報告。2012年，徐某因涉嫌非法集資被刑事拘留，公司協(xié)助公安機關(guān)對徐某的保單進行了凍結(jié)。合同詐騙罪       處三年以下有期徒刑或者拘役。

并處或者單處罰金       處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財《刑法》第224條非法集資，是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。2010年2月至2013年7月期間，**、**先后以泛鑫公司、永力公司、中海盛邦公司名義，與XX健康保險股份有限公司*、*分公司及XX人壽保險股份有限公司*、*分公司等簽訂了《保險代理協(xié)議》，并在*、*兩地招聘了400余名保險代理人組成銷售團隊。

由代理人或通過銀行員工在江、浙、滬等地向4400多人推銷上述虛假的保險理財產(chǎn)品計人民幣13億余元，并利用上述手續(xù)費返還的方式套取資金10億余元。至案發(fā)，共造成3000余名被害人實際損失8億余元。上海市高級人民法院判決被告人對**犯集資詐騙罪，判處**無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。業(yè)務(wù)穩(wěn)定上升，職業(yè)平臺提升，違規(guī)展業(yè)客戶投訴、公司追責信譽度下降，業(yè)務(wù)難以為繼業(yè)績是生命，合規(guī)是壽命，合規(guī)為本、誠信經(jīng)營，是公司及每一名內(nèi)外勤員工應(yīng)秉承的基本理念！如有任何合規(guī)方面的疑問，歡迎聯(lián)系總公司風(fēng)控合規(guī)中心或分公司合規(guī)崗，獲得咨詢及幫助！