保單年檢（保單整理三張表）建立客戶檔案（客戶服務(wù)卡），感性資料——附加值服務(wù)，生日賀卡、節(jié)日問候定期拜訪特別祝福提供咨詢客戶活動(dòng)（生日會(huì)、聯(lián)誼會(huì)、年會(huì)等）收集不同層面的信息，可以有效對(duì)接不同層面的服務(wù)。延伸性資料——期待性的服務(wù)根據(jù)客戶的特點(diǎn)和需求,為客戶提供超出客戶預(yù)期的服務(wù)。（資源整合）備注：【授課時(shí)間】1分鐘【講述重點(diǎn)】收集客戶資料是服務(wù)的基礎(chǔ)，收集不同層面的信息，可以有效對(duì)接不同層面的服務(wù)：1、事實(shí)性資料——基礎(chǔ)保全服務(wù)2、感性資料——附加值服務(wù)3、延伸性資料——期待性的服務(wù)，備注：采取什么方法備注：【授課時(shí)間】10秒鐘【講述重點(diǎn)】收集客戶資料，可以采取哪些方法呢？備注：二、采取什么方法查詢法：**E家、云助理APP，相關(guān)部門，詢問法：鄰居、同事、相關(guān)單位，觀察法。

客戶衣著、裝修、談吐、生活用品現(xiàn)場(chǎng)收集法：面談、活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)收集法：搜索、朋友圈資料統(tǒng)計(jì)法：保費(fèi)估收入、號(hào)碼看身份、按照什么步驟備注：【授課時(shí)間】10秒鐘【講述重點(diǎn)】收集客戶資料，應(yīng)該按照什么步驟呢？備注：三、按照什么步驟收集——整理——建檔——獲得訊息1、擬定拜訪計(jì)劃2、記錄收集過程3、定時(shí)更新信息4、資料分類管理環(huán)環(huán)相扣，步步到位！備注：【授課時(shí)間】1分鐘【講述重點(diǎn)】資料收集是客戶信息整理的一個(gè)關(guān)鍵步驟，有收集，才能整理、建檔、獲得訊息；而收集環(huán)節(jié)又分為資料分類、擬定收集途徑、記錄收集過程、定時(shí)更新信息四個(gè)步驟。備注：2、記錄收集過程面訪時(shí)：客戶服務(wù)卡面訪后：工作日志3、定時(shí)更新信息建卡時(shí)、拜訪后、新投保、變更時(shí)……1、擬定拜訪計(jì)劃網(wǎng)格片區(qū)情況調(diào)查，文檔資料準(zhǔn)備，個(gè)人身份信息準(zhǔn)備。

拜訪禮品等備注：【授課時(shí)間】1分鐘【講述重點(diǎn)】按是否投保政保業(yè)務(wù)分類按接受商業(yè)保險(xiǎn)意愿程度分類按是否擁有**人壽保單進(jìn)行分類（保持保單續(xù)交有效、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題）按保費(fèi)多少進(jìn)行分類（初步按購買力分類）按生命周期、收入、教育程度進(jìn)行分類（事先準(zhǔn)備溝通話題）按職業(yè)、職務(wù)、企業(yè)性質(zhì)及基本情況（分類、分層經(jīng)營管理），按險(xiǎn)種分類（完全商品銷售），備注：為建好的FC卡以家庭為單位編號(hào)，以方便FC卡整理歸檔1、客戶編號(hào)根據(jù)客戶姓氏的首位英文字母排序。如：吳姓、武姓、萬姓均可編號(hào) 入 W     W1、W2、W32、客戶類型：（1）按客戶評(píng)級(jí)：A類、B類、C類、D類（2）按客戶群體分類 （3）按需求險(xiǎn)種類別分類3、備注為預(yù)計(jì)采用何種經(jīng)營方式。

或已經(jīng)參與的公司平臺(tái)客戶服務(wù)卡索引卡片卡號(hào)與工作日志相結(jié)合，客戶編號(hào)根據(jù)客戶姓氏的首位英文字母排序。如：吳姓、武姓、萬姓均可編號(hào) 入 W1、W2、W3，客戶類型為客戶評(píng)級(jí)：A類、B類、C類、D類  或者  為客戶群體分類或 需求險(xiǎn)種類別備注為預(yù)計(jì)采用何種經(jīng)營方式。或已經(jīng)參與的公司平臺(tái)，客戶服務(wù)卡的定義備注：時(shí)間分配：30秒，把客戶FC卡變 成 FYC卡1、聽話、照做、執(zhí)行： 學(xué)會(huì)用，堅(jiān)持用！不用不知道，一用少不了！2、與日常拜訪掛鉤：每周4張，每月至少16張3、與保障整理、分析、規(guī)劃表一起用：一家一份，體現(xiàn)專業(yè)，用心備注。

把客戶FC卡變成FYC卡工作日志與FC卡相配套，可根據(jù)拜訪記錄給出繼續(xù)經(jīng)營的建議和方法；每月月底，認(rèn)真整理FC卡，可以選出下月的準(zhǔn)客戶；遇到業(yè)務(wù)競(jìng)賽，平臺(tái)搭建，整理FC卡，迅速鎖定客戶；根據(jù)經(jīng)營記錄做好后續(xù)服務(wù)，建立自己的品牌，贏得長遠(yuǎn)效益。