介紹公司及文化建設(shè)的出發(fā)點；從公司領(lǐng)導(dǎo)的視角解讀公司文化；**文化是什么及怎么做。介紹保險業(yè)發(fā)展的歷程、分析行業(yè)前景、詳細解讀公司戰(zhàn)略背景、含義及推進意義。從意外、健康與醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、財富規(guī)劃及傳承等六個方面系統(tǒng)分析人們生活中可能面臨的風(fēng)險及日益增強的保障需求。解讀壽險的功用與經(jīng)濟意義，介紹公司產(chǎn)品體系、產(chǎn)品文化、產(chǎn)品品牌與保額分紅。從貫穿保單整個生命周期的承保、保全、服務(wù)、理賠、單證管理幾方面，系統(tǒng)闡述了保險業(yè)務(wù)處理各個環(huán)節(jié)的相關(guān)知識、操作實務(wù)及流程規(guī)范。介紹合規(guī)基礎(chǔ)知識、解讀公司合規(guī)體系及相關(guān)制度規(guī)定；輔以典型案例增強理解。

財富規(guī)劃是指針對個人或家庭發(fā)展的不同時期，依據(jù)收入、支出狀況的變化，制定財富規(guī)劃的具體方案，實現(xiàn)各個階段的目標和理想。將本著“幫助客戶”的核心理念，以實現(xiàn)您的財務(wù)自由為最終目的，根據(jù)您的資產(chǎn)現(xiàn)狀與風(fēng)險偏好，為您和您的家庭提供包括生活各方面的財務(wù)建議，為您尋找最適合的財富規(guī)劃方式，包括房產(chǎn)、保險、儲蓄、股票、基金、債券等，達到財富目標同時保持目前的生活水準。理財追求結(jié)構(gòu)合理、安全第一。但很多人把理財混淆為投資，銀行、證券、信托、第三方理財都是投資，投資是理財?shù)囊徊糠?，投資的目的只有一個——賺錢！冒風(fēng)險賺錢。高風(fēng)險高收益，實際情況是高風(fēng)險天天發(fā)生，高收益偶爾發(fā)生，常常高風(fēng)險，很難高收益。人們常做的投資實際上是投機，投機是玩價格差，低買高賣，不創(chuàng)造價值，所以造房子是投資，買賣房子是投機，買黃金也是投機。

投機是打麻將，如果三個人贏，第四個肯定是輸，如果第四個出來說“我也贏了”，那肯定不可能。所有炒股票的人都想贏，但總有人輸。因此我們在追求高收益的時候一定要考慮風(fēng)險問題。保險在理財中最大的作用就是能給我們一個確定的未來。它就是我們將來生活的避風(fēng)港。隨著國家逐步放開保險的預(yù)訂利率限制，市場上出現(xiàn)了現(xiàn)金價值高、貸款比例高的保險產(chǎn)品，使保險成為不錯的現(xiàn)金管理工具，能為客戶提供穩(wěn)定、持續(xù)、及時的現(xiàn)金流動性。與其他金融工具不同，保險在作為防守型工具發(fā)揮作用時，獨具以小御大的特點，即可以用少量的資金抵御數(shù)十倍、數(shù)百倍、甚至數(shù)千數(shù)萬倍于保險費本身的風(fēng)險。這一點是其他金融工具無法替代的！因此，用保險來做個人風(fēng)險防范工具是發(fā)揮其長，善用者受益無窮！

中新網(wǎng)2004年9月29日電：臺灣首富蔡萬霖過世后他的子女需要繳交782億元(新臺幣)的巨額遺產(chǎn)稅，通過合法的節(jié)稅管道，只需5-6億元。蔡萬霖避稅的方法包括：一次購買數(shù)十億元新臺幣巨額壽險保單申設(shè)投資子公司名義，逐步把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，增資股票發(fā)行時，用面值轉(zhuǎn)讓給子女認購。保險是一份可帶來應(yīng)急現(xiàn)金流的財富，保險是一份能獨占的財富，保險是一份可支配的財富，保險是一份可避稅的財富，1966年A．K．Karman提出生命周期理論應(yīng)用于財富規(guī)劃，形成一套全新的壽險設(shè)計理論：全生命周期保障，以客戶為中心，以客戶人生各階段的需求為導(dǎo)向，以豐富的保險產(chǎn)品為工具，通過綜合財富規(guī)劃的設(shè)計理念，滿足客戶不同人生時期的保障需求。我們在改變別人的時候也在改變自己！財富規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的財富規(guī)劃目標，提供綜合性財富規(guī)劃咨詢服務(wù)的專業(yè)金融人才。