財(cái)富規(guī)劃是指針對(duì)個(gè)人或家庭發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)收入、支出狀況的變化，制定財(cái)富規(guī)劃的具體方案，實(shí)現(xiàn)各個(gè)階段的目標(biāo)和理想。將本著“幫助客戶(hù)”的核心理念，以實(shí)現(xiàn)您的財(cái)務(wù)自由為最終目的，根據(jù)您的資產(chǎn)現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)偏好，為您和您的家庭提供包括生活各方面的財(cái)務(wù)建議，為您尋找最適合的財(cái)富規(guī)劃方式，包括房產(chǎn)、保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、基金、債券等，達(dá)到財(cái)富目標(biāo)同時(shí)保持目前的生活水準(zhǔn)。

如果人生倒著走，人們會(huì)避免很多錯(cuò)誤，成為了不起的人。從25歲到60歲，人生從張揚(yáng)到從容的過(guò)程中，我們?cè)撚性鯓拥囊?guī)劃呢？《從25歲到55歲 人生三個(gè)十年的規(guī)劃和目標(biāo)》人生規(guī)劃的“黃金三十年”！我們有哪些財(cái)富規(guī)劃需求？“人生黃金三十年”單身期的家庭財(cái)務(wù)特征，剛剛工作，收入不高，花前月下，消費(fèi)不少，充滿(mǎn)夢(mèng)想，形勢(shì)大好，想一想《奮斗》路上的我們。

《奮斗》路上的我們有什么？要什么？怕什么？自己發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為父母準(zhǔn)備好養(yǎng)老金結(jié)婚、購(gòu)房需要一筆錢(qián)，現(xiàn)金結(jié)余—應(yīng)急基金—資產(chǎn)增值—購(gòu)置住房保障是青年財(cái)富規(guī)劃的基礎(chǔ)，存錢(qián)是財(cái)富規(guī)劃的起點(diǎn)，財(cái)富規(guī)劃：保障規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃，單身期的財(cái)務(wù)需求，不用擔(dān)心父母老無(wú)所依，不用擔(dān)心自己病無(wú)所醫(yī)，高保障低保費(fèi)的意外傷害險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)、定期重疾險(xiǎn)。