三、遞送保單的步驟

①步驟1：祝賀客戶

l 原因1：一般人通常不一定會(huì)考慮到自己及家人未來的風(fēng)險(xiǎn)，但客戶正跨出這一步，的確值得祝賀

l 原因2：不是所有的人都能夠投保壽險(xiǎn)，人壽保險(xiǎn)不是只靠金錢就可以買到，客戶在健康上、道德上、財(cái)務(wù)上的條件必須齊全才可以投保

②步驟2：說明保單是如何滿足客戶的需求

l 如果活得太長，是否可從此張保單中獲得利益？

l 如果生病了，是否可獲得這份保單的照顧？

l 何時(shí)會(huì)有領(lǐng)取，領(lǐng)取多少？

l 如果不幸身故，他的家人會(huì)獲得何種利益？

l 如果殘廢了，會(huì)獲得何種利益？     

③步驟3：告知服務(wù)內(nèi)容并建立服務(wù)承諾

l 推銷我們個(gè)人的服務(wù)。讓客戶覺得因?yàn)橛形覀兊姆?wù)，保單顯得更具價(jià)值。告訴對(duì)方，我們至少每年會(huì)有一次詳細(xì)檢討檢視客戶的保障計(jì)劃，這些服務(wù)對(duì)客戶最有意義，對(duì)我們也是增加收入的機(jī)會(huì)。

l 我們的服務(wù)包括對(duì)既有保單的檢視，例如是否有哪些項(xiàng)目需要變更？或是哪些新險(xiǎn)種更符合目前的需要等。但不要對(duì)客戶做超越自己能力所及的承諾。