修訂背景 2013年，我部根據(jù)人民銀行《關(guān)于開(kāi)展大額和可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)工作的通知》，開(kāi)了反洗錢(qián)試點(diǎn)工作，建立了一套新的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，優(yōu)化了大額和可疑交易報(bào)送流程。此外，人民銀行于年初下發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》，進(jìn)一步規(guī)范了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)。為持續(xù)滿足外部監(jiān)管要求，我們結(jié)合各分公司的執(zhí)行反饋，對(duì)公司2011年制定下發(fā)的《反洗錢(qián)工作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）進(jìn)行了完善，已提請(qǐng)總裁室審議通過(guò)。

總體情（二）修訂過(guò)程★分公司層面：按照公司《制度管理暫行規(guī)定》，對(duì)36家分公司開(kāi)展了意見(jiàn)征求工作，其中，20家分公司反饋無(wú)意見(jiàn)，**、**等16家分公司共提出30條不同意見(jiàn)（經(jīng)過(guò)同類(lèi)歸并），我部逐一對(duì)分公司的反饋意見(jiàn)進(jìn)行分析，最終共采納意見(jiàn)21條，未采納9條。

★總公司層面：我部起草協(xié)調(diào)單征求總公司人力資源部等14個(gè)部門(mén)的意見(jiàn)，其中，人力資源部、財(cái)務(wù)部、個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部、團(tuán)體業(yè)務(wù)部、銀行保險(xiǎn)部、電子商務(wù)部、教育培訓(xùn)部、審計(jì)部、信息技術(shù)部、研發(fā)中心、數(shù)據(jù)中心無(wú)意見(jiàn)，業(yè)務(wù)管理部、客戶服務(wù)部、法律與合規(guī)部共提出3條反饋建議。經(jīng)對(duì)各部門(mén)意見(jiàn)進(jìn)行反復(fù)研究和慎重考慮，我部對(duì)于相關(guān)部門(mén)反饋的3條建議全部采納。