資產(chǎn)安全診斷服務(wù)，您可以針對您持有的或者關(guān)心的資產(chǎn)勾選一下（展示診斷服務(wù)單頁），我們會給您一個完整的咨詢與診斷（遞上筆）。
客戶：好的，這是什么服務(wù)？
我們：就像這張表上所列的，現(xiàn)在資產(chǎn)種類很多，如何做到規(guī)避風(fēng)險確保資產(chǎn)安全就需要專業(yè)的診斷和建議，看您配置的資產(chǎn)還不錯（或者不多），您覺得目前的配置安全嗎？
客戶：安全（或者不安全，或者不清楚）
銷售邏輯：客戶永遠(yuǎn)最關(guān)心他現(xiàn)在已經(jīng)有的東西（不要否定客戶的選擇，客戶會產(chǎn)生排斥感）
                 客戶勾選的資產(chǎn)即是他最關(guān)心的，就是我們的營銷突破口（此即客戶的明示需求點(diǎn)）
                 從客戶現(xiàn)有資產(chǎn)挖掘潛在需求（從客戶勾選的資產(chǎn)大體可以判斷其資產(chǎn)狀況）
活期儲蓄、現(xiàn)金
定期儲蓄
理財產(chǎn)品
 國債
保險
股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金……
收入
支出
本產(chǎn)品介紹僅供參考，具體條款及除外責(zé)任以保險合同為準(zhǔn)。特別提示：紅利是不確定的。
5
降低財務(wù)風(fēng)險的途徑：合理配置（以家庭理財為例）

 

 

我們：確實(shí)如您所說，家庭資產(chǎn)可以分為三個部分（把診斷服務(wù)表翻過來，畫三分餅圖），第一部分是應(yīng)急的錢，大概家庭1-6個月的生活費(fèi)，應(yīng)對突發(fā)疾病、失業(yè)等，流動性強(qiáng)、不追求收益、安全性一般，以活期儲蓄或者現(xiàn)金的形式儲存；第二部分是養(yǎng)命的錢，要能應(yīng)對未來的確定費(fèi)用，?？顚Ｓ?、長期儲備、流動性低、安全性高、追求一定收益、抵御通脹，以定期儲蓄、理財產(chǎn)品、國債和保險為主；第三部分才是投資的錢，大概3-5年的閑置資金，追求高收益、收益性高、流動性一般，不追求安全性，可以配置股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金等。

銷售邏輯：讓客戶意識到平衡資產(chǎn)的重要性
                 了解自己資產(chǎn)配置中的不足并做相應(yīng)補(bǔ)充