現(xiàn)金賬戶(hù)
杠桿賬戶(hù)
長(zhǎng)期賬戶(hù)
保證收益賬戶(hù)
平時(shí)用的錢(qián)，滿(mǎn)足6個(gè)月的生活費(fèi)及其他家庭日常開(kāi)支。如：活期存款。
以小博大，解決家庭急用的大額支出。如：社保、各類(lèi)保障型保險(xiǎn)。
投資收益最高的賬戶(hù)，投資時(shí)間長(zhǎng)、收益高、風(fēng)險(xiǎn)小。如：實(shí)業(yè)、股票、房子、基金、投連保險(xiǎn)等
保證本金安全和收益，時(shí)間自由。如債券、定期存款、分紅保險(xiǎn)等
家庭保險(xiǎn)也需要建立四大賬戶(hù)：
人生風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶(hù)：為家庭收入主要?jiǎng)?chuàng)造者投資建立人身風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶(hù)，讓需要依靠自己生活的親人有安全的生活保障。

健康保險(xiǎn)賬戶(hù)：每個(gè)成員健康由疾病導(dǎo)致收入減少或中斷，巨額費(fèi)用增加，為自己和家人投資建立健康保險(xiǎn)賬戶(hù)，讓社會(huì)力量支付高昂的醫(yī)療費(fèi)用。

養(yǎng)老金領(lǐng)取賬戶(hù)：晚年收入中斷，養(yǎng)老費(fèi)用長(zhǎng)期持續(xù)支出，為自己的老年生活建立專(zhuān)項(xiàng)養(yǎng)老金領(lǐng)取賬戶(hù)，讓自己老有所養(yǎng)，晚年生活無(wú)憂(yōu)。
 
長(zhǎng)期投資理財(cái)賬戶(hù)：資金貶值，投資失敗，財(cái)富蒸發(fā)……為家庭的閑置資金建立長(zhǎng)期投資理財(cái)賬戶(hù)，讓閑置資金不斷增值，家庭財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)。

 三、保險(xiǎn)對(duì)于家庭和個(gè)人的意義與功用
1、保險(xiǎn)是一種科學(xué)的制度安排
         每個(gè)家庭、每個(gè)人都需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，因?yàn)槿松S時(shí)都面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)。人類(lèi)如何用一種最科學(xué)的制度來(lái)解決必然要面對(duì)的人生風(fēng)險(xiǎn)？保險(xiǎn)制度是“唯一”的科學(xué)解決辦法。盡管我們每個(gè)人都會(huì)有保險(xiǎn)，只是是在自保或是向保險(xiǎn)公司投保。若是自保，則所有的風(fēng)險(xiǎn)和損失都由自己承擔(dān)；若是向保險(xiǎn)公司投保，則風(fēng)險(xiǎn)和損失轉(zhuǎn)嫁到保險(xiǎn)公司為你承擔(dān)。
 2、保險(xiǎn)是尊嚴(yán)，是愛(ài)和責(zé)任
       通過(guò)保險(xiǎn)制度可以解決你的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，從而達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理的目的，體現(xiàn)的是一種尊嚴(yán)，是一種愛(ài)，是一種責(zé)任。

 三、保險(xiǎn)對(duì)于家庭和個(gè)人的意義與功用

3、保險(xiǎn)就像是最講信用的“活菩薩”
       許多人總喜歡去燒香拜佛，祈求家人平安，生意興隆。但實(shí)際上祈求的是心理上的安寧。萬(wàn)一有事發(fā)生，其實(shí)菩薩也保不了你。但保險(xiǎn)就是一個(gè)很講信用的“活菩薩”，一旦有事，就將嚴(yán)格按照合同規(guī)定履行。
4、保險(xiǎn)是一個(gè)大慈善
      保險(xiǎn)追求的一個(gè)原則就是“我為人人，人人為我”。所以，它其實(shí)就是一個(gè)大慈善。
 三、保險(xiǎn)對(duì)于家庭和個(gè)人的意義與功用
        因此，無(wú)論你是一個(gè)普通老百姓或是一個(gè)成功人士，保險(xiǎn)已成為家庭理財(cái)不可或缺的重要工具。它既是風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理的基本手段，也是個(gè)人身價(jià)的重要體現(xiàn)?！坝熊?chē)、有房、有保險(xiǎn)”，已成為當(dāng)今中產(chǎn)階級(jí)的重要寫(xiě)照。尤其是作為企業(yè)主來(lái)講，保險(xiǎn)還可以滿(mǎn)足財(cái)富傳承需求；資產(chǎn)保值、增值需求；合理避稅需求；規(guī)避財(cái)產(chǎn)糾紛需求；企業(yè)與家庭現(xiàn)金流區(qū)隔需求；優(yōu)雅、體面養(yǎng)老需求。

四、家庭理財(cái)需要專(zhuān)業(yè)人士為您服務(wù)
術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻。任何人都不可能成為各行各業(yè)的專(zhuān)家。每一個(gè)人只是對(duì)自己所熟悉的行業(yè)了解，對(duì)不熟悉的行業(yè)就需要尋找專(zhuān)家來(lái)為自己提供咨詢(xún)與幫助。壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)就是專(zhuān)門(mén)為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理方面咨詢(xún)的專(zhuān)門(mén)顧問(wèn)。
作為專(zhuān)門(mén)顧問(wèn)，就需要他們具備與客戶(hù)需求相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。以**經(jīng)理、徐必瑛主管為首的一大批壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)自動(dòng)自發(fā)地參加一些行業(yè)的高端培訓(xùn)并取得了資格認(rèn)證，比如國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(RFC)或者國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)等，其目的就是為了提升素質(zhì)，更好地服務(wù)于每一個(gè)客戶(hù)。
      
      **團(tuán)隊(duì)成立的 “首創(chuàng)理財(cái)服務(wù)中心”，是把自己?jiǎn)蝹€(gè)的行為上升為一種組織行為，打造成為客戶(hù)做好風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理更具價(jià)值的平臺(tái)的代表。這是一種趨勢(shì)，這是一個(gè)邁向家庭理財(cái)?shù)臅r(shí)代！
      我衷心希望有更多的伙伴可以抓住這個(gè)趨勢(shì)，整合資源，創(chuàng)造價(jià)值，創(chuàng)出品牌，贏得尊重，贏得口碑！