公司應當支持合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位不因履行職責遭受不公正的對待。

第二十三條  合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位享有以下權(quán)利：

（一）為了履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；

（二）對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作；

（三）享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線進行報告；

（四）董事會確定的其他權(quán)利。

第六章  合規(guī)管理

第二十四條  公司應當制訂合規(guī)政策，經(jīng)董事會審議通過后報XX保監(jiān)會備案。

合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領性文件，至少應當包括以下內(nèi)容：

（一）公司進行合規(guī)管理的目標和基本原則；

（二）公司倡導的合規(guī)文化；

（三）董事會、高級管理人員的合規(guī)責任；

（四）公司合規(guī)管理框架和報告路線；

（五）合規(guī)管理部門的地位和職責；

（六）公司識別和管理合規(guī)風險的主要程序。

公司應當每年對合規(guī)政策進行評估，并視合規(guī)工作需要進行修訂。

第二十五條  公司各級機構(gòu)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展、合規(guī)風險狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定針對本級及以下機構(gòu)的年度合規(guī)風險管理計劃，確定年度合規(guī)管理目標和為實現(xiàn)目標而采取的具體步驟、行動和實施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。

年度合規(guī)風險管理計劃應當報上級公司合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位備案；地市級以上分公司年度合規(guī)風險管理計劃納入年度合規(guī)報告一并上報。

第二十六條  公司制定員工和營銷員行為準則、崗位合規(guī)手冊等文件，落實公司的合規(guī)政策，并為員工和營銷員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。

員工和營銷員行為準則應當規(guī)定公司所有員工和營銷員必須共同遵守的基本行為準則，并可對董事、監(jiān)事和高級管理人員提出專門要求。崗位合規(guī)手冊應當規(guī)定各個工作崗位的業(yè)務操作程序和規(guī)范。

第二十七條  公司建立合規(guī)審核制度，重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務規(guī)程在發(fā)布實施前，應當提交合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)合規(guī)負責人簽字認可。

合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門應當確保公司重要的內(nèi)部管理制度、業(yè)務規(guī)程的合規(guī)性。

第二十八條  公司按照如下程序進行合規(guī)風險管理：

（一）監(jiān)測。公司持續(xù)監(jiān)測內(nèi)部經(jīng)營管理中的合規(guī)情況以及外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則等的變化情況，全面了解公司合規(guī)狀況，防范新的合規(guī)風險產(chǎn)生。

（二）識別。公司定期使用科學的定性與定量相結(jié)合的風險識別方法、對經(jīng)營活動中存在的合規(guī)風險進行描述和分類。

（三）評估。公司制定標準，定期對合規(guī)風險進行評估。

（四）應對。公司及時采取措施有效應對合規(guī)風險。

（五）報告。公司各級部門、各分支機構(gòu)應當針對經(jīng)營活動中的合規(guī)風險及時報告。

第二十九條  公司主要識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風險：

（一）保險業(yè)務行為：包括廣告宣傳、產(chǎn)品開發(fā)、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理等；

（二）保險資金運用行為，包括擔保、融資、投資等；

（三）保險機構(gòu)設立、變更、合并、撤銷、以及戰(zhàn)略合作等行為；

（四）公司內(nèi)部管理決策行為和規(guī)章制度執(zhí)行行為；

（五）其他可能引發(fā)合規(guī)風險的行為。

第三十條  公司建立合規(guī)報告制度。合規(guī)報告分為定期報告、不定期報告和日常報告。

（一）定期報告

1．定期合規(guī)報告主要包括以下內(nèi)容：

（1）合規(guī)管理狀況概述；

（2）合規(guī)政策的執(zhí)行情況；

（3）合規(guī)組織體系建設情況；

（4）公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務流程情況；

（5）重要業(yè)務活動的合規(guī)情況；

（6）合規(guī)評估和監(jiān)測機制的運行；

（7）面臨的重大合規(guī)風險及應對措施；

（8）重大違規(guī)事件及其處理；

（9）合規(guī)培訓情況；

（10）合規(guī)管理存在的問題和改進措施；

（11）年度合規(guī)風險管理計劃；

（12）其他。

2．報送時間要求

（1）半年報告：省公司各部門、各地市級分公司應當于每年7月10日前將本單位的半年合規(guī)報告報送省級分公司合規(guī)管理部門；總公司各部門、各省級分公司應當于每年7月20日前將本單位的半年合規(guī)報告報送總公司合規(guī)管理部門。

（2）年度報告：省公司各部門、各地市級分公司應當于每年1月15日前將本單位上一年度的合規(guī)報告報送省級分公司合規(guī)管理部門；總公司各部門、各省級分公司應當于每年1月31日前將本單位上一年度的合規(guī)報告報送總公司合規(guī)管理部門；總公司應當按照XX保監(jiān)會要求報送公司上一年度的合規(guī)報告。

（二）不定期報告

1．公司根據(jù)XX保監(jiān)會的要求，不定期報送各種綜合或者專項的合規(guī)報告；

2．按照公司高級管理人員、董事會審計委員會或者董事會的要求，合規(guī)管理部門應當在公司內(nèi)進行各種合規(guī)調(diào)查。合規(guī)調(diào)查結(jié)束后，合規(guī)管理部門應當就調(diào)查情況和結(jié)論制作報告，并報送提出調(diào)查要求的人員或機構(gòu)。

（三）日常報告

公司各級機構(gòu)、各級部門、各級員工和營銷員在日常經(jīng)營管理活動中應當主動進行合規(guī)自查，識別合規(guī)風險，并按照下列報告路線及時報告：

1．各級部門、員工和營銷員有權(quán)直接向本級合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位報告合規(guī)風險；

2．各級分支機構(gòu)合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位，應當向本級機構(gòu)負責人和上級機構(gòu)合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位報告合規(guī)風險；

3．各級合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位應當逐級報告合規(guī)風險；

4．總公司合規(guī)管理部門應當向合規(guī)負責人報告合規(guī)風險；

5．合規(guī)負責人應當向總裁、董事會審計委員會和董事會報告合規(guī)風險。

 第三十一條  公司建立違規(guī)事件舉報機制，確保每一位員工和營銷員都有權(quán)利和途徑舉報違規(guī)事件。

公司鼓勵并保護員工和營銷員舉報違規(guī)事件的合法權(quán)利，建立有效的保密機制和獎勵機制，保障員工和營銷員不因誠實的舉報行為遭受不公正的對待。

第三十二條  公司建立合規(guī)經(jīng)營評估制度，定期對各級分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營狀況、管理合規(guī)風險的能力和效果進行客觀評價，為實施合規(guī)考核和問責提供依據(jù)。

第三十三條  公司建立有效的合規(guī)考核和問責制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標，對各級管理人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價。對因履職不到位造成合規(guī)風險的人員，按公司有關規(guī)定追究其責任。

第七章  合規(guī)管理部門與相關部門的協(xié)作關系

第三十四條  合規(guī)管理部門應當與教育培訓部門建立協(xié)作機制，協(xié)助其制訂合規(guī)培訓計劃，開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目，定期組織合規(guī)培訓工作。

公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當獲得與其職責相適應的合規(guī)培訓。員工新入司、晉升和轉(zhuǎn)崗，應當接受合規(guī)培訓。

第三十五條  公司應當在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。

其他風險管理部門負責識別、評估包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險，并向合規(guī)管理部門通報相關合規(guī)風險信息，支持合規(guī)管理部門的合規(guī)風險監(jiān)測和評估；合規(guī)管理部門在工作中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點，也應當向其他相關風險管理部門通報。

其他風險管理部門包括：銷售督察部門、監(jiān)察部門和內(nèi)控及風險管理部門。

第三十六條   合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門相分離，并接受內(nèi)部審計部門定期的獨立審計。

公司在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內(nèi)部審計部門在審計結(jié)束后，應當將審計情況和結(jié)論通報合規(guī)管理部門；合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風險的監(jiān)測情況主動向內(nèi)部審計部門提出審計建議。