清單：根據(jù)區(qū)域服務(wù)的分單原則，分配給客戶經(jīng)理需要進(jìn)行續(xù)期催收服務(wù)或 其他服務(wù)的客戶名單。清單客戶服務(wù)與經(jīng)營(yíng)：針對(duì)分配清單中的孤兒?jiǎn)芜M(jìn)行續(xù)期催收服務(wù)或其他 服務(wù)，從而增加客戶的粘度，最終實(shí)現(xiàn)加保或轉(zhuǎn)介紹。01 對(duì)客戶享受服務(wù)，提升感受對(duì)客戶經(jīng)理贏得尊重，實(shí)現(xiàn)價(jià)值對(duì)公司打造品牌，持續(xù)經(jīng)營(yíng)清單客戶的服務(wù)項(xiàng)目客戶經(jīng)理本人操作續(xù)期催收未收件面訪客戶經(jīng)理協(xié)助客戶操作失效保單復(fù)效法轉(zhuǎn)指（受益人變更）續(xù)期銀行賬號(hào)變更貸款還款電子發(fā)票申請(qǐng)續(xù)期自助繳費(fèi)保單信息查詢和變更續(xù)期基礎(chǔ)客戶服務(wù)要點(diǎn)續(xù)期催收提醒客戶繳費(fèi)， 確保保單顆粒歸倉(cāng)。未收件面訪解決疑難客戶的繳費(fèi) 問(wèn)題。針對(duì)確定暫不繳費(fèi)的 客戶，簽署《續(xù)期服 務(wù)回訪表》。

失效保單復(fù)效180天觀察期的解 釋說(shuō)明（僅針對(duì)健康險(xiǎn)）系統(tǒng)操作法轉(zhuǎn)指（受益人變更）說(shuō)明法轉(zhuǎn)指的意義系統(tǒng)操作續(xù)期銀行賬號(hào)變更、貸款還款、電子發(fā)票申請(qǐng)、續(xù)期自助繳費(fèi)、保單信息查詢和變更：系統(tǒng)操作。①提高續(xù)期當(dāng)月進(jìn)度率，提升客戶經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)是否優(yōu)質(zhì)續(xù)期客戶最直接的衡量標(biāo)準(zhǔn) —— 是否當(dāng)月繳費(fèi)。①提高續(xù)期當(dāng)月進(jìn)度率，提升客戶經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)當(dāng)月寬一寬末續(xù)期繳費(fèi)寬限期60天總結(jié)：保單繳費(fèi)期是最佳的客戶接觸機(jī)會(huì)，當(dāng)月收費(fèi)成功為客戶經(jīng)營(yíng)贏得更多的時(shí)間。繳費(fèi)成功最佳客戶經(jīng)營(yíng)時(shí)間②提高清單客戶面訪率，增加客戶粘度提問(wèn)：續(xù)期類面訪動(dòng)作有哪些？續(xù)期催繳和相關(guān)服務(wù)發(fā)票送達(dá)保單整理，缺口檢視總結(jié)：續(xù)期類服務(wù)增加客戶面見(jiàn)次數(shù)，提升客戶服務(wù)感受。持續(xù)提供良好的續(xù)期服務(wù)，將續(xù)期客戶變成自己的客戶。

③做好疑難客戶面訪，提升客戶感受總結(jié)：面訪是解決一切疑難問(wèn)題的核心！大單疑難客戶解決思路：提前了解客戶重要信息面訪要點(diǎn)：尋找話題、精心挑選禮品對(duì)產(chǎn)品不滿意客戶解決思路：了解產(chǎn)品賣點(diǎn)，銷售情景，回歸壽功面訪要點(diǎn)：突出公司實(shí)力、放眼長(zhǎng)遠(yuǎn)保障和利益不告知客戶解決思路：提前了解客戶家庭結(jié)構(gòu)和個(gè)人信息面訪要點(diǎn)：多提問(wèn)，打破僵局，探索真實(shí)原因想退保客戶解決思路：圍繞壽功，強(qiáng)化引導(dǎo)面訪要點(diǎn)：建同理心，協(xié)助提供解決方案④做好客戶復(fù)效工作，把握客戶經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)總結(jié)：趁熱打鐵，把握住經(jīng)營(yíng)復(fù)效客戶的機(jī)會(huì)，續(xù)新雙贏。提問(wèn)：失效后復(fù)效客戶特征：對(duì)保險(xiǎn)認(rèn)可度高對(duì)客戶經(jīng)理信任度高⑤法轉(zhuǎn)指工作日?；蛻艚?jīng)營(yíng)常態(tài)化法定受益人如果被保險(xiǎn)人未指定受益人，則由他的法定繼承人為受益人在繼承保險(xiǎn)金時(shí)法定繼承人按照第一繼承人、第二繼承人第三繼承人的順序繼承。這種保險(xiǎn)金已 經(jīng)轉(zhuǎn)為被保險(xiǎn)人遺產(chǎn)的一部分，繼承人要按所繼承的金額交納個(gè)人所得稅遺產(chǎn)稅。指定受益人是被投保人指定有權(quán)獲得理賠金的人。

指定受益人并無(wú)人數(shù) 的限制，投保人可不指定或同 時(shí)指定數(shù)人為受益人，也不限 于自然人，法人亦可被指定為受益人。法定 VS 指定⑤法轉(zhuǎn)指工作日?；?，客戶經(jīng)營(yíng)常態(tài)化沒(méi)有指定受益人可能面臨的問(wèn)題家人之間產(chǎn)生遺產(chǎn)糾紛沒(méi)有解決錢(qián)留給誰(shuí)的問(wèn)題理賠手續(xù)繁雜理賠款爭(zhēng)奪理賠難事與愿違⑤法轉(zhuǎn)指工作日常化，客戶經(jīng)營(yíng)常態(tài)化總結(jié)：將法轉(zhuǎn)指檢視工作融入續(xù)期標(biāo)準(zhǔn)化催繳流程中，形成常態(tài)化的客戶經(jīng)營(yíng)習(xí)慣續(xù)期為根經(jīng)營(yíng)為突破服務(wù)為本加保 轉(zhuǎn)介紹信息完善轉(zhuǎn)化客戶經(jīng)理本人操作續(xù)期催收未收件面訪

客戶經(jīng)理協(xié)助客戶操作失效保單復(fù)效法轉(zhuǎn)指（受益人變更）續(xù)期銀行賬號(hào)變更貸款還款電子發(fā)票申請(qǐng) 續(xù)期自助繳費(fèi)保單信息查詢和變更清單客戶服務(wù)清單客戶經(jīng)營(yíng)提高續(xù)期當(dāng)月進(jìn)度率，提升客戶經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)提高清單客戶面訪率，增加客戶粘度做好疑難客戶面訪，提升客戶感受做好客戶復(fù)效工作，把握客戶經(jīng)營(yíng)機(jī)會(huì)法轉(zhuǎn)指工作日?；蛻艚?jīng)營(yíng)常態(tài)化以清單客戶為本，續(xù)期服務(wù)和經(jīng)營(yíng)為突破，最終實(shí)現(xiàn)續(xù)新雙贏！