保障勤檢視簽單好促成保障檢視工具話術(shù)培訓(xùn)一次檢視服務(wù)終身保單管家智能保障檢視工具更智能的保單檢視工具——新時代保單檢視全面解析保障操作使用簡捷智能測算缺口追蹤管理精細(xì)化保障檢視工具 客戶服務(wù)利器01自助分析轉(zhuǎn)發(fā)自助分析轉(zhuǎn)發(fā)-①朋友圈分享朋友圈分享文案：親愛的小伙伴們：①您每張保單的交費時間、交費賬戶都清楚嗎？②您知道您的保單什么時候領(lǐng)取，能領(lǐng)多少嗎？③您知道自己的保單保什么？用錢的時候怎么辦理嗎？④作為保單非常關(guān)鍵的受益人，您的每張保單都指定了嗎？指定了誰呢？點擊鏈接，即可智能測算，簡單明了！自助分析-②微信群發(fā)1、陌生微信群家庭保單的四筆錢您每張保單的交費時間、交費賬戶都清楚嗎？您知道您的保單什么時候領(lǐng)取，能領(lǐng)多少嗎？您知道自己的保單保什么？用錢的時候怎么辦理嗎？

作為保單非常關(guān)鍵的受益人，您的每張保單都指定了嗎？指定了誰呢？保單檢視需要定期進(jìn)行，**“智能保險”上線，請讓我來幫助您！2、老客戶微信群（自營群）感謝大家一直以來對我的信任和支持！公司倡導(dǎo)我們要為客戶送去最貼心細(xì)致的服務(wù)，要求我們?yōu)樗锌蛻糇鲆淮稳娴募彝ケ文隀z。通過保單年檢，咱們大家能更好地了解和維護(hù)自己的保險權(quán)益！接下來一段時間，我會為群內(nèi)所有朋友免費做一次保單年檢，謝謝大家的支持！02邀約見面電話邀約①老客戶邀約【業(yè)務(wù)員】：小王，好久不見了，最近還好嗎？【老客戶】：挺好的姐，有什么事兒嗎？【業(yè)務(wù)員】：我看你填寫了我轉(zhuǎn)發(fā)的鏈接，填寫的挺全面，挺認(rèn)真，你看你什么時候有時間，我過去給你講講？【老客戶】：行啊……【業(yè)務(wù)員】：你看你是明天上午有時間，還是下午有時間？電話邀約①新客戶邀約【業(yè)務(wù)員】：您好，請問是王先生嗎？【老客戶】：是的，您是？

【業(yè)務(wù)員】：我是**保險業(yè)務(wù)員艾**，我收到了您填寫的自助保障分析報告，從報告中看到您是一位有責(zé)任心的家庭支柱，不過您的保障有一些地方不是很合理/不全面等，你看你明天上午有時間，還是下午有時間？咱們倆見面說吧，電話里也說不清。03保障檢視及缺口分析保單檢視的步驟報告解讀適時促成保單整理第一步第二步第三步第四步需求分析與完善服務(wù)缺口分析保單整理服務(wù)保單整理之前要熟知保險產(chǎn)品五要素，為填寫面對面分析做準(zhǔn)備誰能保？投保條件保什么？保險責(zé)任保多久？

保險期間保多少？保險金額多少錢？保險費保險產(chǎn)品五要素保單檢視的溝通邏輯溝通邏輯黃金四問拿出保單缺口分析展示自己保單檢視客戶保單整理提出需求建議【參考講解】王先生，您之前說您已經(jīng)買了保險，不知道您對自己買的保險了解嗎？(根據(jù)黃金四問逐一提問，當(dāng)客戶回答“不清楚”時，即可跳過提問環(huán)節(jié)進(jìn)入保單檢視環(huán)節(jié))(怎么交)你家庭每張保單的交費時間、交費賬戶都清楚嗎？(怎么領(lǐng))你知道你的保單什么時候領(lǐng)生存金（如有），可以領(lǐng)多少嗎？ (怎么賠)請問你所購買的保險，你知道什么情況可以理賠，該怎么理賠，賠多少嗎？(怎么留)作為保單非常關(guān)鍵的要素—受益人，你的每張保單是否指定了呢，他們分別是誰？(邀請保單檢視)您把家里的保單都拿出來，我?guī)湍鰝€保單檢視，這樣你就能清楚的知道已經(jīng)買的保單怎么交、怎么領(lǐng)、怎么賠、怎么留了。