保單整理分享保險管理/保險經(jīng)營/客戶服務(wù)保單整理概述保單整理流程保險保障保單整理概述保單整理概述選擇保單整理做為我的主要技能源于適合自己，揚長避短適合自己，揚長避短劣勢：不善于表達、人脈資源有限優(yōu)勢：有良好的工作習(xí)慣、喜歡用數(shù)字說話保單整理概述為何要做保單整理？固定的流程和步驟專業(yè)化的體現(xiàn)對業(yè)務(wù)員的好處固定的面談話題保單整理概述保單整理——是一種專業(yè)化的主顧開拓方式我主要給買過一些保單的轉(zhuǎn)介紹準客戶做保單整理；

每個做過保單整理的客戶，都認為我很專業(yè)，愿意把我介紹給他們的朋友是一個專業(yè)化的客戶服務(wù)動作為何要做保單整理？解決客戶保單存在的五大問題解決客戶保單存在的五大問題對客戶的好處問題1：保單結(jié)構(gòu)不合理只有理財型保險家庭成員和主要經(jīng)濟支柱之間分配不合理客戶吳先生，2010年我為他做保單整理，驚訝的發(fā)現(xiàn)：他從1997年以來所投保的5份保單全部是理財險，意外及健康保障為0，客戶當時46歲，患有糖尿病，已無法投保重疾險?？蛻舭脨赖恼f：“為什么你們業(yè)務(wù)員都不給我講重疾險！”立即為兒子投保了一份重疾險問題2：保額不夠只有理財型保險不知道多少才足夠，以為有就行問題3：保單束之高閣忘記保障利益，保單效力等問題4：“浪費”與“缺口”并存只有理財型保險不合適自己的產(chǎn)品很多，而切實的保障缺口缺未填不上問題5：錯填或漏填關(guān)鍵項如未填寫受益人，或出現(xiàn)被保人與身故受益人為同一人等不做保單整理的后果

每年都有金額龐大的保險生存金、分紅在保險公司“沉睡”，無人認領(lǐng)逾期未繳納保費，導(dǎo)致保單失效客戶不知道有年金可領(lǐng)未辦理銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬賬號發(fā)生異動家庭住址的變動未告知保險公司完全忘記買過保險保單整理對客戶的重要意義——幫助客戶理清保障內(nèi)容，完善保障體系協(xié)助客戶定期評估保險計劃，適時調(diào)整保障讓客戶明白，買保險不是“一勞永逸”的事情保單整理流程保單整理流程保單整理流程制作“家庭保單一覽表”制作“保單分析報告”跟客戶一起，邊看邊講保單整理流程步驟一：制作“家庭保單一覽表”目的便于業(yè)務(wù)員熟悉及明確客戶保單利益及責任，保證后續(xù)制作保單分析報告的準確性，并且讓客戶更易于理解保障利益。

家庭保單一覽表注意事項需完整地填寫保單內(nèi)容摘要重點標注：免賠期限、生存金領(lǐng)取、疾病范圍步驟二：制作“保單分析報告”跟客戶一起，邊看邊講在制作客戶保單一覽表的基礎(chǔ)上，通過對其現(xiàn)有保單的分析，能更好地找到客戶保險缺口，為其設(shè)計匹配的保險方案。保險保障一、家庭保障觀念人生必須的四大帳戶現(xiàn)金賬戶日常開銷，留足3-6個月的生活費，如：活期存款建議：占家庭年收入的10%杠桿賬戶以小博大，解決家庭急用的大額支出，如：社保、保障類商業(yè)保險建議：占家庭年收入20%投資收益賬戶用錢賺錢，收益較高，但風(fēng)險高,如：實體、房產(chǎn)、股票、基金投連保險等建議：占家庭收入的30%

保證長期投資收益賬戶保證本金、保證收益、保證返還,如：債券、定期存款、分紅保險建議：占家庭年收入40%保險保障孩子良好的教育父母的贍養(yǎng)自己的養(yǎng)老自己的醫(yī)療保障高品質(zhì)的生活保險解決人生不可失敗的財務(wù)目標您現(xiàn)在家庭的時期，所需要的保障依次為：經(jīng)濟支柱保障：把你未來能創(chuàng)造的財富總和按比例分配給屬于你的家人健康醫(yī)療保障：花別人的錢治自己的病，不用謝謝更不用償還資產(chǎn)傳承規(guī)劃：讓財富世代相傳的唯一辦法。