可裝入家族信托的資產(chǎn)簡介現(xiàn)金高端客戶需求較多保險金信托最主要的資產(chǎn)形式可裝入家族信托的資產(chǎn)產(chǎn)品貴重物品房產(chǎn)股權保險金請求權《信托法》第七條設立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托資產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)。本法所稱財產(chǎn)包括合法的財產(chǎn)權利。信托內(nèi)部隔離：避免家族成員間的糾紛外部隔離：防止外部債權人的追討1、社會身份2、信托目的3、收入來源：“憑啥有錢”是做什么行業(yè)的？充當什么角色？做了什么賺到錢？4、資金來源：“現(xiàn)在有錢”這些錢有沒有被花掉？賺了錢后都在做啥？這筆錢之前用在哪？盡職調查（內(nèi)容）

1、現(xiàn)金資產(chǎn)進家族信托需要《配偶確認函》及資金盡職調查企業(yè)經(jīng)營：營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東會分紅決議、收入流水/回單資產(chǎn)租賃：不動產(chǎn)出租/出售協(xié)議、股權轉讓協(xié)議、入賬流水/回單存量資產(chǎn)（取信20%）當前歸屬于委托人的實繳資本/凈資產(chǎn)/債券/不動產(chǎn)/金融產(chǎn)品受贈所得：贈與協(xié)議（需向贈與人收集收入來源證明）、入賬流水/回單盡職調查（材料）2、金融產(chǎn)品進家族信托（家族信托資產(chǎn)管理）家族信托資產(chǎn)管理現(xiàn)金管理類現(xiàn)金類理財，提供流動需求和投資過渡需求固定收益類固定收益類：存單、理財、信托、固收+等境內(nèi)外產(chǎn)品，獲取基礎收益權益投資類權益投資類：基金、陽光私募股權，獲取超額回報另類另類：股權、海外基金固定+熱點產(chǎn)品：紅寶石戰(zhàn)略精選H8001。2021年：6.52%產(chǎn)品類型：固定收益+投資范圍：存款、債券等標準化債權大于80%，股票、基金等權益類小于20%產(chǎn)品定位：立足絕對收益，在嚴控風險的基礎上，獲取長期穩(wěn)定超額收益權益熱點產(chǎn)品+：上容尊享2號。

2021年：11.29% 產(chǎn)品類型：FOF投資范圍：精選股票策略、債券策略、期貨策略的陽光私募基金產(chǎn)品定位：立足絕對收益，通過組合投資、分散配置，為投資者分享資本市場投資機家族信托資產(chǎn)管理的三種模式全權委托型是指受托人根據(jù)委托人的風險承受度，在嚴格遵守合同約定的前提下，自主決定委托財產(chǎn)的投向及配置方案的家族信托業(yè)務。投資顧問型委托人指派外部投資顧問向受托人發(fā)出投資指令，受托人按照投資顧問下達的投資指令進行投資操作的家族信托業(yè)務?？蛻糁噶钚臀腥酥付ǖ淖匀蝗送顿Y代表自主決定委托財產(chǎn)的投向，受托人僅依照投資代表指令進行投資操作的家族信托業(yè)務。

2、金融產(chǎn)品進家族信托（家族信托資產(chǎn)管理）2、金融產(chǎn)品進家族信托（家族信托資產(chǎn)管理）家族信托投資方式：根據(jù)家族信托賬戶內(nèi)資金余額、流動性安排的不同，將投資于不同的標的，具體投資標的安排如下：【1，30萬）銀行存款類產(chǎn)品貨幣市場基金【30萬，100萬）【100萬，500萬）【500萬，∞）固定收益類資管產(chǎn)品固定收益類資管產(chǎn)品的門檻由管理人具體確定，最低門檻為30萬元，目前可30萬元起購的資管產(chǎn)品主要是現(xiàn)金管理類產(chǎn)品信托主動發(fā)行管理的集合信托計劃外部優(yōu)秀管理人管理的資管產(chǎn)品有可能因為產(chǎn)品投資門檻的限制，導致投資效率地下。信托主動發(fā)行管理的集合信托計劃外部優(yōu)秀管理人管理的資管產(chǎn)品現(xiàn)在市場上大部分投資標的的投資門檻低于500萬元，組合投資效率較高。對客戶有吸引力的資產(chǎn)配置管理方案2、金融產(chǎn)品進家族信托（家族信托資產(chǎn)管理）市場平均收益率5%保值增值屬性不是主要優(yōu)勢股權控制權集中股權家族信托可以有效防止家族企業(yè)股權分散，在保證家族控制權的同時，構建現(xiàn)代企業(yè)管理機制，提升企業(yè)自身風險防控能力。資產(chǎn)隔離與保護一方面，信托財產(chǎn)獨立性的法律地位，可以在一定程度上確保股權家族信托的資產(chǎn)隔離保護功能，防范自身及受益人的企業(yè)經(jīng)營風險衍射到家庭，未雨綢繆，保障家庭成員生活無憂。

另一方面，股權家族信托可以實現(xiàn)委托人財產(chǎn)的隱私保護功能。股權登記在信托公司名下，不直接體現(xiàn)家族成員的姓名，保障了財產(chǎn)隱私性。鞏固企業(yè)作為家族財富源泉的地位縱觀全球，企業(yè)家的財富來源于企業(yè)股權，設立股權家族信托，可以更好的保護好這一家族財富的重要來源，為家族的長久興旺發(fā)達打下堅實的基礎。

稅收籌劃基于當下中國稅法體系，通過信托持有公司股權，可以在個人所得稅層面起到一定的籌劃作用。3、企業(yè)股權進家族信托委托人受托人合伙企業(yè)（SPV)受益人家族信托1、設立資金信托（過橋資金）作為GP管理利益分配管理2、收購LP份額（12%-15%稅）目標公司持股分紅SPV間接持股（一事一議）信托公司門檻：大而穩(wěn)：行業(yè)龍頭，有固定上下游的企業(yè)等小而精：技術密集型產(chǎn)業(yè)，醫(yī)藥、生物、科技等市值1億元以上，核心人員由中科院院士或已經(jīng)開始C輪融資，資方背景雄厚。