專業(yè)化銷售流程，名單優(yōu)選與需求分析，問渠哪得清如許，為有源頭活水來，巧婦難為無米之炊，主顧開拓是銷售流程中的第一個環(huán)節(jié)也是最重要的環(huán)節(jié)!，壽險營銷生涯的成功90%取決于名單收集!互動一，在你入行的第一個月，你認為做到以下哪件事情最容易？A.能夠約訪到客戶并面談B.能夠熟練講解一個產(chǎn)品C.寫出100個認識的人的名單，互動二，如果你從業(yè)10年、20年甚至更久，你認為做到以下哪件事情最容易？A.能夠約訪到客戶并面談B.能夠熟練講解一個產(chǎn)品C.手頭上隨時保有100個名單，為什么兩個同樣的測試題，僅僅時間發(fā)生了變化，結(jié)果就完全不同呢?

一些開始很難的技能可以通過多次練習變得非常容易；而有些技能開始你可能覺得容易，但要長期做到卻很難，在壽險行業(yè)，短期獲得成功和長期獲得成功的關(guān)鍵要素是不同的名單收集的衡量標準，現(xiàn)在能否寫出100個名單，在以后的壽險生涯中能否隨時保有100個名單，現(xiàn)在能寫出多少名單是你過往人生經(jīng)歷和人生積累的寫照；將來能隨時保有多少名單是你壽險專業(yè)技能的體現(xiàn)現(xiàn)在擁有 100 個名單能夠讓你短期內(nèi)獲得生存，將來隨時擁有 100 個名單能夠讓你的營銷生涯長期獲得成功，名單收集的來源，名單收集的線下方式現(xiàn)在的名單（緣故） - 電話通訊錄- 微信通訊錄 - 短視頻平臺，將來的名單（隨緣），等待的場合，消費的場合社交的場合。

主動加群/群友，名單優(yōu)選的目的——選出適合近期拜訪且易成交的準客戶名單名單優(yōu)選的標準，容易見面非常信任你，家庭年收入相對較高有責任心如何科學劃分準客戶？名單優(yōu)選的步驟按照優(yōu)選標準，在符合條件的欄目中打“√”符合4個條件為優(yōu)選名單，在“是否優(yōu)選”欄打“☆”填寫計劃100的作用，對準客戶進行等級評分，提升拜訪成功率根據(jù)客戶群，決定銷售哪種最易銷售的產(chǎn)品，總結(jié)研討規(guī)律，檢驗修正拜訪成果養(yǎng)成開拓積累新客戶的習慣，持續(xù)深耕客戶群體，成為專業(yè)壽險顧問1、將人名單寫在名單欄，不要考慮是否能買保險（最少填寫100個）2、同時將準客戶來源代碼填寫在姓名上方的小格（ 內(nèi)代碼見計劃100左上角）計劃100填寫步驟—1，計劃100填寫步驟—21、找到準客戶在每個項目下對應的條件，如家庭年收入5萬以下。

2、將該準客戶在該項目內(nèi)的對應得分填寫在該準客戶姓名下方的該項目對應條件的同一行。以此類推直至填寫到分級標準以上為止。計劃100填寫步驟—3，1、計算該準客戶的總得分2、將計算結(jié)果填入改準客戶對應的總分欄3、根據(jù)準客戶得分查找準客戶等級，接近難易度為非常困難的評級均為C，4、將準客戶對應等級填寫在該準客戶對應的欄目中計劃100填寫步驟—4，在該準客戶對應列與其職業(yè)交叉的格中打勾，將準客戶能夠轉(zhuǎn)介紹客戶人數(shù)，按照對應數(shù)據(jù)填寫到該準客戶對應列與與其介紹人數(shù)對應行的交叉格中計劃100客戶分類釋義，A類準客戶：有很強的投保能力，屬于良質(zhì)準客戶，但與其接洽的機會要好好掌握，代理人自身應具有很好的素質(zhì)與技巧。

   B類準客戶：此類準客戶自身條件相對較好，預期接洽幾率相對也比較多。應充分重視與該類準客戶的接觸與服務(wù)，并積極拓展同類準客戶市場。計劃100客戶分類釋義，計劃100客戶分類釋義C類準客戶：此類準客戶自身條件尚不成熟，非第一時間要尋找的準客戶。但不應放棄，可保持聯(lián)絡(luò)，并培養(yǎng)其保險觀念，使其以后轉(zhuǎn)化為“A類準客戶”