境外稅務籌劃、財富傳承規(guī)劃之道——年度十大法商案例解析，進行客戶篩選時，發(fā)現(xiàn)該客戶有筆理財產(chǎn)品即將到期?？蛻魧ΡｋU不排斥，理財經(jīng)理根據(jù)客戶情況進行保險資產(chǎn)配置。通過保險計劃合理避稅，希望進一步了解美國和加拿大稅法的差異?？紤]到女兒今后基本留美發(fā)展，有意愿將部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，傳承給女兒，通過保險計劃合理避稅，希望進一步了解美國和加拿大稅法的差異。劉先生的資產(chǎn)想傳承給外籍身份的女兒，但是擔心美國和加拿大征收房產(chǎn)稅及遺產(chǎn)稅，在境外稅務規(guī)劃方面想獲得律師專業(yè)的建議。投保人身故保單所有權歸屬人    身故保險金去向決定，領取被保險人身故賠償金，身故賠償金定向給付保單架構(gòu)設計，客戶答疑，對境外房產(chǎn)，資產(chǎn)傳承及保險公司，安全性等問題做出精準的答復，劉先生，因為目前您的家庭成員存在多國國籍，所以您特別擔心的境外房產(chǎn)及資產(chǎn)境外傳承稅務方面的問題，我們請到了對于移民跨境稅務方面有特別專業(yè)的老師為您一一進行答疑。同時，針對您個人的實際情況做出了相應的年金配置方案，來應對您將來可能發(fā)生的風險。保單架構(gòu)設計上若投保人非美籍人士。

受益人在接受受益金時無需向當?shù)卣妒芤娼?，以及受益人在接受年金險受益資金出境不受限制的特點。因此建義您做投保人，太太做被保險人，女兒做受益人，成立年金保險合同，這樣您可以掌握保單資金的控制權，您和您太太可以按需領取年金，保障生活所需。萬一發(fā)生意外，身故直接給到女兒（已成年）。天正好您和您太太都在，我們就一起進行一下手續(xù)的辦理吧！KYC準備充分本案客戶是上市公司高管，自身專業(yè)素養(yǎng)很高，對稅務專業(yè)也有一定的認知。KYC在搜集時準確獲取其關注及迫切想解決的問題點，精準邀約專業(yè)大咖老師面談。風險點解讀精準本案中，對于客戶所關注及迫切想解決的風險做到準確、肯定、及時的答復。獲得客戶認可。

同類型客戶分類通過本案客戶此次的面談及促成，針對同類型客戶或者有同種風險隱患的客戶，可以有方向性、目的性的進行篩選、挖掘、面談。備注：22高客營銷的注意事項購買產(chǎn)品的金額與客戶實際的金融資產(chǎn)比例較低，未達到已知資產(chǎn)總額的10%。