家庭人員狀況，有效掌握家人的詳細(xì)狀況有助于我們了解客戶的關(guān)注和擔(dān)憂點(diǎn)（健康等）財(cái)務(wù)收入，工資收入(夫妻），投資收入及其他。教育背景，能有效掌握客戶興趣愛好以及，對(duì)子女教育的關(guān)注和投入度，投資理財(cái)觀念，投資偏好，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，性格分類，對(duì)應(yīng)合適產(chǎn)品，投資現(xiàn)狀，目前所用投資工具，個(gè)人投資滿意度。

財(cái)富，退休養(yǎng)老，子女教育，家庭風(fēng)險(xiǎn)保障，風(fēng)險(xiǎn)保障，保險(xiǎn)雖不能免災(zāi)，但能把未來不確定的大額支出變成現(xiàn)在確定的小額支出，所以一定要買。子女教育，中國(guó)父母在子女教育方面的投入和關(guān)注度是非常之高的養(yǎng)老規(guī)劃，養(yǎng)老保險(xiǎn)不能讓你暴富發(fā)財(cái)，但能讓你以類似儲(chǔ)蓄的方式為以后留點(diǎn)后路。

準(zhǔn)備幾個(gè)小故事講給對(duì)應(yīng)性格的客戶（自身故事最佳），近期的社會(huì)大事件和話題，身邊的故事（親友生病，朋友圈捐款等），單刀直入（在已經(jīng)掌握客戶情況的前提下），祝展業(yè)順利。