通過對保單整理與診斷的概念、步驟、工具、原則及方法的學習，建立以客戶需求為中心的分析理念、不斷提升診斷和解決客戶人生風險的能力，能夠給客戶提供專業(yè)建議并制定綜合解決方案，幫助客戶做好保險規(guī)劃。根據(jù)公司提供的客戶基本資料，利用格式化的工具，將客戶資料有序歸類，并在為客戶服務(wù)的過程中通過充分的溝通交流，對客戶資料作進一步的收集和補充，在此基礎(chǔ)上，整理出客戶擁有保單情況， 并對其進行綜合分析， 尋找服務(wù)以及潛在的保障需求。

X先生，您好！好久不見,最近生意怎樣？(寒暄)您作為我的老客戶，對我的工作一直非常支持。真的非常感激，今天特意過來替您整理一下保單、做好服務(wù)。您買了那么多保險，也應(yīng)該切切實實了解您的權(quán)益。而且做好保單整理，平常您要了解保單的保障情況再也不用翻出一堆保單了，該交費、該領(lǐng)錢也不會再錯過時間了，一張表可以一目了然，非常方便。這就是給您帶來的保單整理卡，您看……（按體檢卡講解）。

根據(jù)現(xiàn)已掌握的客戶資料信息，對客戶及其家庭保單狀況進行綜合分析，激發(fā)潛在的保障需求，以達到服務(wù)和再次開發(fā)的雙重目的。人在一生之中會處于不同的人生階段，每個階段所要承擔的責任和需求的保障也是不一樣的。人一生需要七張保單來呵護人生。我們來看一下您現(xiàn)在所處的階段，像您現(xiàn)在咱們家庭的保障情況在XX方面非常好但是缺少了……,在補充一些……就比較合適了。您覺得呢？