什么是綜合開拓？綜合金融服務(wù)就是通過現(xiàn)有準(zhǔn)客戶或客戶，在了解已有保險(xiǎn)單關(guān)系人信息的同時(shí)，根據(jù)客戶家庭關(guān)系的變化，結(jié)合保單關(guān)聯(lián)人員的實(shí)際情況，針對性設(shè)計(jì)一些保險(xiǎn)保障計(jì)劃，從個(gè)人到家庭再到家人，完成客戶個(gè)人保險(xiǎn)單 - 家庭保險(xiǎn)單 - 車險(xiǎn)/家財(cái)險(xiǎn) - 企業(yè)團(tuán)體險(xiǎn)/企財(cái)險(xiǎn)的綜合保險(xiǎn)服務(wù)開拓，充分彰顯綜合理財(cái)服務(wù)對客戶的價(jià)值。

圖解綜合開拓新一輪開拓新一輪開拓1.車險(xiǎn)切入點(diǎn)：從交強(qiáng)險(xiǎn)著手交強(qiáng)險(xiǎn)—— 車身險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)—— 壽險(xiǎn)、強(qiáng)險(xiǎn)是相關(guān)法規(guī)規(guī)定每年必須投保的險(xiǎn)種，與之相關(guān)的車身險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)等，一般也是車險(xiǎn)的必選險(xiǎn)種，作為客戶家庭的綜合理財(cái)服務(wù)專員，理應(yīng)做好這方面的跟進(jìn)服務(wù)，在拓展收入的同時(shí)，還能增進(jìn)與客戶的溝通與了解，增進(jìn)客戶關(guān)系。    家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)切入點(diǎn)：實(shí)惠的這是目前較為忽視的險(xiǎn)種，火災(zāi)、滴（漏）水等一旦發(fā)生，有可能給家庭造成較大損失，而保險(xiǎn)公司的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，每年保險(xiǎn)較低，但保障作用很大，客戶易接受。3.企業(yè)團(tuán)體保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)對于客戶來說，家庭成員一般都有相應(yīng)的工作單位，單位也可能會(huì)有團(tuán)體意外/健康保險(xiǎn)、車輛保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、以及貨運(yùn)保險(xiǎn)需求，這些也可作為我們綜合理財(cái)服務(wù)的延伸方向，拓展收入，積累客戶。