費預算先行預估險種選擇仔細拿捏保額根據需要確定個性差異略作微調 保費預算先行評估購買保險的總保費占家庭年收入的5%-15%購買附加險的保費占總保費的10%-20%計算保費時切記：永遠把客戶利益放在第一位！收入較高、家庭負擔輕的客戶保費占比可以高些收入較低、家庭負擔重的客戶保費占比可以低些動態(tài)分析客戶收入水平在未來的變化趨勢

不要輕易設計交費的最高限度使保險成為家庭負擔。預留一些交費空間，可以以后補充一些新險種注意要點附加守護一生附加健享人生（A、B）……聚富年年12世紀才俊12……**擁有完善的壽險產品體系，能夠滿足客戶多方面的保障需求，我們要做的就是了解不同產品的特性，并進行選擇。

保險防范風險的功能是獨一無二的意外與疾病是隨時可能發(fā)生的，先予考慮子女教育金應盡量在孩子3歲之前考慮養(yǎng)老問題的設計應盡量不晚于35歲投資與有計劃的理財功能并不是保險的強項，設計時應因人而異注意要點。