準(zhǔn)備（P）導(dǎo)步驟及要點(diǎn)1、主管應(yīng)事先提醒；新人是否準(zhǔn)備好《新人成長(zhǎng)步步高學(xué)員手冊(cè)》，并統(tǒng)計(jì)了過(guò)去一年的家庭開支需求；2、預(yù)約新人的時(shí)間，約定輔導(dǎo)地點(diǎn)。輔導(dǎo)開始前：輔導(dǎo)開始后：1、告知新人設(shè)定工作目標(biāo)、制定工作計(jì)劃的重要性（若此項(xiàng)在輔導(dǎo)開始前已經(jīng)強(qiáng)調(diào)過(guò)，則此處可以略講）；2、確認(rèn)新人是否準(zhǔn)備好輔導(dǎo)過(guò)程中所需的資料及工具，并提前復(fù)習(xí)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。

第二步說(shuō)明（E）1、主管介紹年度開支表中統(tǒng)計(jì)的費(fèi)用項(xiàng)目；2、主管介紹年度工作計(jì)劃表中專有名詞的含義。第三步示范（S）1、主管舉例（可以以自己為例）示范如何填寫年度開支表，以及如何根據(jù)開支制定年度計(jì)劃，并完成年度計(jì)劃表的填寫；2、主管詢問(wèn)新人的感受、體會(huì)，了解新人的掌握情況，解答新人的問(wèn)題。