對初次從事壽險行銷工作的新手而言，自然會對有關(guān)壽險行銷的事務(wù)發(fā)生濃厚的興趣，諸如從哪里去尋找準(zhǔn)保戶要怎么樣開口說保險，要怎么樣應(yīng)付對方的拒絕，投保書的填寫等等問題，不一而足。

不過，由于壽險事業(yè)在中國的發(fā)展才剛起步，有鑒于此，我們考慮、并配合我國市場與條件的需要，將許多有關(guān)壽險行銷的專業(yè)知識與經(jīng)驗，整理匯編成冊，提供后起之輩參考與借鑒，并將整個銷售的過程劃分為幾個明顯的階段，而每個階段都有詳細(xì)的解說也提供實務(wù)的范例以為學(xué)員演練之用。

不過學(xué)員應(yīng)有一個基本的認(rèn)知，就是一般人會去買一本喜歡看的書、喜歡的車子，會有喜歡的顏色…… ，但很少有人會主動產(chǎn)生對保險的需求而去購買保險。這也是為什么買新車的人基本上會保車險，但卻不見得會買人身保險。由此可知，人身保險為什么是需要去「賣」的主要原因了。

本單元僅針對壽險行銷的活動與流程做一概要性的**述，而整個銷售循環(huán)會在后面的單元深入探討。重要的是學(xué)員必須全心投入，身體力行，而不要只專注于課程內(nèi)容的瀏覽。