34、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是(    )。

使用“凈值歸一”等表述

預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

登載完整的風險提示函

使用“坐享財富增長”的表述

C

第六章第五節(jié)基金銷售行為規(guī)范

35、直銷是由基金管理人把基金份額直接出售給投資者的模式，一般它不通過(    )實現(xiàn)的。

郵寄

互聯(lián)網(wǎng)

電話

財務(wù)顧問

D

36、以下關(guān)于基金財務(wù)指標的表述，正確的是(    )。

未分配利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)

如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤等于期末未分配利潤

本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額，反映基金本期已實現(xiàn)損益

本期利潤不包括未實現(xiàn)的估值增值或減值

C

本期利潤既包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值或減值，是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標。本期已實現(xiàn)收益是將本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額?；鸨酒诶麧櫚ㄒ褜崿F(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(報表數(shù)，下同)的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分)。未分配利潤是基金進行利潤分配后的剩余額。未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。

37、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風險大小的定量指標，除了組合的方差外，還有(    )。

阿爾法系數(shù)

貝塔系數(shù)

相關(guān)系數(shù)

利率

B

根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風險大小的定量指標，除了組合的方差外，還有貝塔系數(shù)

38、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和(    )，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

證券公司

投資咨詢公司

保險公司

信托公司

A

解析：符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

39、開放式基金主要是通過投資者向(    )申購和贖回實現(xiàn)流通的。

基金托管人

證券交易市場

基金受托人

基金管理人

D

40、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)整不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于賺取( )。

股票選擇決策的超額報酬

擇時決策的超額報酬

行業(yè)輪動決策的超額報酬

資產(chǎn)配置決策的超額報酬

C

41、經(jīng)驗表明，雖然規(guī)模較小公司的股票回報率從長期看較高，但波動較大。為規(guī)避風險，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合，形成了所謂的(    )。

保險戰(zhàn)略

混合戰(zhàn)略

規(guī)模戰(zhàn)略

恒定戰(zhàn)略

B

將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合的戰(zhàn)略稱為混合戰(zhàn)略。

42、基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的(    )原則。

有效性

健全性

相互制約

獨立性

D

43、有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到(    )。

70%--90%

90%以上

40%--70%

20%--40%

B

有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。

44、朱某擔任某基金管理公司副總經(jīng)理，由于擅離職守，被中國證監(jiān)會建議任職機構(gòu)免除其職務(wù)。一年以后，另一家基金公司擬聘請其擔任副總經(jīng)理。以下說法正確的是(    )。

證監(jiān)會對其重新進行資格審核后，可以接受聘任

如果這一年內(nèi)，朱某沒有中國證監(jiān)會認為不適合擔任高級管理人員的行為，則可以接受聘任

朱某不能接受聘任

如果在這一年內(nèi)，朱某沒有其他違法違紀行為，則可以接受聘任

C

被免職未滿2年的人員，基金管理公司及基金托管銀行不得聘用其擔任高級管理人員。

45、投資者的申購(認購)、贖回申請信息由(    )匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。

托管人

投資者

銷售機構(gòu)

管理人

C

投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

46、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么(    )。

甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

甲的最優(yōu)證券組合的風險水平比乙的低

C

47、在開發(fā)機構(gòu)客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是(    )。

承諾及時地將公開的信息與其溝通

承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

承諾定期提供詳盡的投資策略報告

承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費

D

募集期間不能對認購費打折，申購期間申購費可以根據(jù)資金量選用不同的標準。

48、假設(shè)資本資產(chǎn)定價模型成立，某只股票的β=1.5，市場風險溢價=8%，無風險利率=4%，而某權(quán)威證券分析師指出該股票在一年以內(nèi)可能上漲10%，你是否投資該股票(    )。

否，因為該股票的預(yù)期收益率低于所要求的收益率

是，因為其收益率遠高于無風險利率

否，因為該股票的風險大于市場投資組合的風險

是，因為考量風險之后，該投資顯然劃算

A

根據(jù)證券市場線方程，組合的必要收益率為：4%+8%*1.5=16%，高于預(yù)期的收益率10%，故不應(yīng)投資該股票。

49、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起(    )日內(nèi)，編制并披露臨時報告書。

3

2

5

1

B

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)，編制并披露臨時報告書。

50、不屬于基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容是(    )。

投資監(jiān)督

資產(chǎn)保管和資金清算

投資風險管理

會計核算和估值

C

投資風險管理屬于基金管理人的內(nèi)部控制

51、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于(    )年。

1768

1420

1868

1686

C

目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

52、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是(    )。

基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任

基金托管人根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購贖回數(shù)額

基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值

基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進行復(fù)核

B

基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布，并由“基金注冊登記機構(gòu)”根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。

53、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是(    )。

是否具有股權(quán)性

是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督

基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

基金規(guī)模是否固定

D

54、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法，正確的是(    )。

等于基金份額面值加當日收益

隨機變動

保持不變

隨基金收益率變化而變動

C

55、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在( )內(nèi)匯劃到賬。

2小時

1小時

2天

1天

A

《證券投資基金托管資格管理辦法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬。

第五章第二節(jié)

56、目前，我國證券投資基金管理費計提后，按(    )向管理人支付。

季

月

周

日

B

57、每個基金投資管理人員每年接受合規(guī)培訓的時間不得少于(    )。

20小時

20天

7小時

7天

A

每個投資管理人員每年接受合規(guī)培訓的時間不得少于20小時。

58、目前，我國的基金會計分期以(    )為單位，分期反映會計主體的財務(wù)狀況。

每日

每月

季度

年度

A

解析：會計分期細化到日。

59、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為(    )。

指數(shù)成份股及一定比例的債券

已發(fā)行但未上市的股票

標的指數(shù)所包含的成份股票

所有上市流通的股票

C

指數(shù)型股票基金的投資目標是獲得標的指數(shù)的平均收益率，主要投資對象就是標的指數(shù)的成份股。

60、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是(    )。

基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管

基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國證監(jiān)會進行監(jiān)管

基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管

基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管

D

基金托管人主要由中國銀監(jiān)會與中國證監(jiān)會共同來監(jiān)管