（三）鼓勵(lì)創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。ㄋ模╉攲釉O(shè)計(jì)與基層試點(diǎn)相結(jié)合?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。ㄎ澹┙y(tǒng)一部署與分步實(shí)施相結(jié)合?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。┘姓闻c長效機(jī)制相結(jié)合?！?br />　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　三、清理整頓工作的總體目標(biāo) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　近期目標(biāo)：通過集中整治，解決保險(xiǎn)中介市場存在的突出違法違規(guī)問題，使市場秩序在短期內(nèi)明顯好轉(zhuǎn)。
      長期目標(biāo)：通過深化改革，推進(jìn)創(chuàng)新，理順保險(xiǎn)中介市場體制機(jī)制，促進(jìn)保險(xiǎn)中介行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。
保險(xiǎn)中介市場清理整頓工作總體方案
      　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　四、清理整頓工作的主要任務(wù)分為以下五個(gè)階段，重點(diǎn)完成五項(xiàng)任務(wù)。
摸清底數(shù)。2014年6月30日之前以正式文件形式將摸底情況報(bào)告及附表上報(bào)我局，電子版報(bào)送方式另行通知。
整頓秩序。各機(jī)構(gòu)要于2014年7月31日前以正式文件和電子郵件兩種形式將整改報(bào)告上報(bào)我局。
深化改革。
建章立制。
總結(jié)提高。
五、清理整頓工作的步驟方法
（一）時(shí)間安排。 2014年 4月－2015年 3月。
（二）實(shí)施步驟。
（三）工作方法。
——上下聯(lián)動，條塊印證。
——全面自查，重點(diǎn)抽查。
——加強(qiáng)研究，勇于探索。
六、清理整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)
保險(xiǎn)中介市場清理整頓工作總體方案
保險(xiǎn)中介市場清理整頓工作總體方案
保險(xiǎn)專業(yè)中介市場清理整頓專項(xiàng)方案
一、摸清底數(shù)
（四）保險(xiǎn)公司。各保險(xiǎn)公司省級分公司根據(jù)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局具
體要求，對專業(yè)中介渠道業(yè)務(wù)是否依法合規(guī)、相關(guān)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防
范制度是否健全和有效實(shí)施、是否通過保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)牟取非
法利益等問題，組織自查并報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
二、整頓秩序
（三）保險(xiǎn)公司。各保險(xiǎn)公司省級分公司根據(jù)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局具
體要求，及時(shí)糾正前期摸底排查工作中發(fā)現(xiàn)的專業(yè)中介渠道違法
違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，規(guī)范保險(xiǎn)中介合同關(guān)系管
理，加強(qiáng)專業(yè)中介業(yè)務(wù)渠道管理制度建設(shè)，強(qiáng)化專業(yè)中介業(yè)務(wù)渠
道管理部門和人員配置，并按當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局的要求報(bào)送整改報(bào)告。
五、總結(jié)提高
通過清理整頓，查擺問題，剖析原因，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步健全內(nèi)控制度，提升管理水平，拓展服務(wù)領(lǐng)域，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場清理整頓專項(xiàng)方案
一、摸清底數(shù)
（三）保險(xiǎn)公司。根據(jù)監(jiān)管部門要求報(bào)送相關(guān)資料，同時(shí)組織自查本公司兼業(yè)代理渠道業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)、相關(guān)內(nèi)控制度是否建立健全、風(fēng)險(xiǎn)防范措施是否有效實(shí)施。
二、整頓秩序
（三）保險(xiǎn)公司。根據(jù)監(jiān)管部門要求，及時(shí)整改前期摸底排查工作中發(fā)現(xiàn)的兼業(yè)代理渠道違法違規(guī)問題，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范兼業(yè)代理合同關(guān)系管理，加強(qiáng)兼業(yè)代理渠道管理制度和信息化建設(shè)，落實(shí)對兼業(yè)代理渠道的管控責(zé)任。 保險(xiǎn)公司省級分公司按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要求報(bào)送整改報(bào)告。2014 年 10 月 31 日前，保險(xiǎn)公司總公司向中國保監(jiān)會報(bào)送整改報(bào)告。
三、深化改革
（三）保險(xiǎn)公司。強(qiáng)化兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理措施，確保依法合規(guī)開展兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對兼業(yè)機(jī)構(gòu)的事前評估、事中管理和事后評價(jià)，切實(shí)防范兼業(yè)代理渠道風(fēng)險(xiǎn)。
四、建章立制
（三）保險(xiǎn)公司和兼業(yè)機(jī)構(gòu)。根據(jù)《保險(xiǎn)法》、保險(xiǎn)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，理順合作關(guān)系。
五、總結(jié)提高
（三）保險(xiǎn)公司和兼業(yè)機(jī)構(gòu)。通過清理整頓，提高依法合規(guī)意識，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，健全內(nèi)控制度，通過信息化等手段提升管理質(zhì)量和水平，為市場提供更好的保險(xiǎn)產(chǎn)品和代理服務(wù)，促進(jìn)兼業(yè)代理市場健康有序發(fā)展。

保險(xiǎn)營銷清理整頓專項(xiàng)方案
一、摸清底數(shù)（三）保險(xiǎn)公司。制定具體可行、全面徹底的摸底排查方案，摸清以下五個(gè)方面的內(nèi)容：
 一是保險(xiǎn)營銷員基本情況。二是保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)情況。三是保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)情況。四是保險(xiǎn)營銷管理制度。 五是保險(xiǎn)營銷領(lǐng)域的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二、整頓秩序（三）保險(xiǎn)公司。
一是扎實(shí)開展自查工作。二是認(rèn)真整改。三是及時(shí)妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。
三、深化改革（四）保險(xiǎn)公司。
一是探索改革保險(xiǎn)營銷組織架構(gòu)。
二是研究完善保險(xiǎn)營銷激勵(lì)機(jī)制。
三是健全保險(xiǎn)營銷培訓(xùn)體系。
四是強(qiáng)化保險(xiǎn)營銷管理。
五是創(chuàng)新保險(xiǎn)營銷模式。
四、建章立制
（四）保險(xiǎn)公司。
完善內(nèi)控制度，提升公司服務(wù)水平，根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，完善保險(xiǎn)營銷各環(huán)節(jié)管理制度，明確管控部門和責(zé)任人員，從產(chǎn)品、銷售、服務(wù)等方面對保險(xiǎn)營銷員和保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)進(jìn)行精細(xì)化管理，提升保險(xiǎn)營銷服務(wù)質(zhì)量。
五、總結(jié)提高
（四）保險(xiǎn)公司。通過清理整頓，查擺問題，剖析原因，不斷完善本公司保險(xiǎn)營銷管理內(nèi)控制度。明確管理責(zé)任，強(qiáng)化制度執(zhí)行，探索新型保險(xiǎn)營銷管理模式，持續(xù)提升保險(xiǎn)服務(wù)能力。
保險(xiǎn)中介市場清理整頓第一階段實(shí)施方案
保險(xiǎn)專業(yè)中介市場清理整頓第一階段實(shí)施方案

保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場清理整頓第一階段實(shí)施方案
一、組織實(shí)施
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　        保監(jiān)局按照中國保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，負(fù)責(zé)轄區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場的摸底工作。 此次摸底工作將保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)（以下簡稱“兼業(yè)機(jī)構(gòu)”）分為金融類（含郵政，下同）和非金融類兩類。各保險(xiǎn)省級分公司負(fù)責(zé)組織實(shí)施與本公司及其分支機(jī)構(gòu)有合作關(guān)系的非金融類兼業(yè)機(jī)構(gòu)摸底工作，并填報(bào)與本公司有合作關(guān)系的金融類兼業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。金融類兼業(yè)機(jī)構(gòu)的總行（總公司、郵政公司）負(fù)責(zé)組織實(shí)施本系統(tǒng)的摸底工作。

保險(xiǎn)中介市場清理整頓第一階段實(shí)施方案
保險(xiǎn)營銷清理整頓第一階段實(shí)施方案
二、工作內(nèi)容
本方案所稱的保險(xiǎn)營銷員是指取得資格證書，與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同,從事保險(xiǎn)銷售并收取傭金的個(gè)人，不包括人身保險(xiǎn)公司銀行保險(xiǎn)渠道、團(tuán)體保險(xiǎn)渠道與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同的人員。保險(xiǎn)營銷摸清底數(shù)工作主要內(nèi)容如下：
（一）摸清保險(xiǎn)營銷員基本情況。
（二）摸清保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)情況。
（三）摸清保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)情況。
（四）摸清保險(xiǎn)營銷管理制度。
（五）摸清保險(xiǎn)營銷領(lǐng)域的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
一是違規(guī)招聘保險(xiǎn)營銷員。
二是委托無資質(zhì)人員開展保險(xiǎn)銷售活動。
三是未按規(guī)定為保險(xiǎn)營銷員辦理執(zhí)業(yè)登記和注銷。
四是對保險(xiǎn)營銷員銷售行為管理薄弱。
五是虛列保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)套取資金。
六是未經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)，保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)或者保險(xiǎn)營銷員擅自以保險(xiǎn)公司名義銷售理財(cái)產(chǎn)品、第三方機(jī)構(gòu)的會員卡、救援卡、咨詢卡等卡折產(chǎn)品。保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)或者保險(xiǎn)營銷員制作、銷售虛假保單，以保險(xiǎn)的名義非法銷售理財(cái)產(chǎn)品。
七是其他突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
八是統(tǒng)計(jì)匯總摸底情況（附表 3－11，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司、人身保險(xiǎn)分公司填寫）。
**保監(jiān)局要求
一、統(tǒng)一思想，高度重視
二、認(rèn)真組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立以主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人的專項(xiàng)工作小組，指定專門部門和人員與我局進(jìn)行對接。各機(jī)構(gòu)應(yīng)于2014年5月21日前，將工作小組及聯(lián)系人名單以正式公文的形式報(bào)送我局。
三、注重實(shí)效，抓好落實(shí)
（一）摸清底數(shù)階段
   于 2014年6月30日之前以正式文件形式將摸底情況報(bào)告及附表上報(bào)我局，電子版報(bào)送方式另行通知。
（二）后續(xù)整改階段
   各機(jī)構(gòu)要于2014年7月31日前以正式文件和電子郵件兩種形式將整改報(bào)告上報(bào)我局。
　我局將對各機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)資料進(jìn)行匯總整理，結(jié)合各機(jī)構(gòu)摸底自查情況，抽取部分機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，并根據(jù)自查及檢查情況對各機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)監(jiān)管措施。對摸底階段如實(shí)自查、認(rèn)真整改并上報(bào)問題的，可依法從輕或免予處罰；對自查不認(rèn)真、報(bào)送虛假報(bào)告的，依法嚴(yán)查重處，并追究上級管理機(jī)構(gòu)及高級管理人員責(zé)任，問題嚴(yán)重的依法實(shí)施市場退出。各機(jī)構(gòu)應(yīng)特別對于風(fēng)險(xiǎn)隱患情況認(rèn)真排查、如實(shí)上報(bào)，如有未