年金險規(guī)劃

 

目錄

 

人生的游戲

有“道”有“術(shù)”

金融產(chǎn)品選擇標(biāo)準(zhǔn)

演示案例

一、人生的游戲

人生如同一場游戲，它由健康和金錢兩大方面構(gòu)成。我們的生命本身就是財富的載體，而財富的定義不僅僅是當(dāng)前的擁有，更重要的是未來的持續(xù)擁有。時間是衡量財富的最佳標(biāo)準(zhǔn)。

 

二、有“道”有“術(shù)”

“道”代表長期主義，是對抗不確定性的真正力量。“術(shù)”則是實現(xiàn)“道”的杠桿。找到支點，將有限的資源放在上面，是實現(xiàn)人生價值的關(guān)鍵。

 

三、金融產(chǎn)品選擇標(biāo)準(zhǔn)

金融產(chǎn)品的選擇需要考慮收益性、安全性和流動性。如果只能選擇一個，您會選擇哪一個？這是我們在選擇金融產(chǎn)品時必須考慮的問題。

 

四、演示案例

通過具體的案例演示，我們可以更直觀地理解年金險在個人財富管理中的作用。

 

溝通步驟

 

問：了解客戶的需求和看法。

聽：認真傾聽客戶的想法和需求。

答：針對客戶的問題給予專業(yè)的回答。

敘：系統(tǒng)地介紹年金險的規(guī)劃和優(yōu)勢。

溝通順序

 

您對保險怎么看？

您為什么想購買高利率的產(chǎn)品？

您對年化收益率的期待是多少？

您最好的投資收益是多少？

講解金融產(chǎn)品質(zhì)檢三角形。

切入保險功能，介紹其他金融資產(chǎn)。

溝通結(jié)論

保險不僅是風(fēng)險規(guī)避的工具，也是財富增長的途徑。在創(chuàng)富階段，解決人的問題；在守富階段，解決錢的問題。保險提供長期投資的確定性，而股票等其他金融產(chǎn)品則提供短期投資的不確定性。

 

話題開啟參考腳本

 

疫情喚醒了現(xiàn)金流風(fēng)險意識，促使人們思考儲蓄和理財?shù)闹匾浴?/span>

財富管理不僅僅是管理財富的風(fēng)險，還包括財富的確定性。

客戶需要的是解決問題的方案，而您是這個方案的操盤手。

保險方案

保險方案應(yīng)包括產(chǎn)品功能、架構(gòu)和金額。我們銷售的不僅是產(chǎn)品，更是一種感覺。

 

結(jié)束語

感謝您的聆聽，希望今天的分享能夠幫助您更好地理解年金險在個人財富管理中的重要性。