保險(xiǎn)續(xù)期業(yè)務(wù)概述

廣義定義：

 

保險(xiǎn)公司為維持人身保險(xiǎn)合同有效，提供的服務(wù)工作，包括保險(xiǎn)費(fèi)收繳、合同保全、客戶咨詢等。

狹義定義：

 

收取第二期及以后各期保險(xiǎn)費(fèi)的過(guò)程。

重要性：

 

為公司帶來(lái)穩(wěn)定的業(yè)務(wù)收入和可用費(fèi)用。

彰顯公司品牌和客戶價(jià)值。

是客戶關(guān)系管理的主渠道。

續(xù)期業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)

客戶資源充分利用。

提高服務(wù)水平，提升品牌形象。

保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，建立新型銷售隊(duì)伍。

保費(fèi)類型

續(xù)保保費(fèi)： 短期保險(xiǎn)，無(wú)需重新投保的各期保費(fèi)。

續(xù)期保費(fèi)： 除萬(wàn)能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)外，分期支付的保險(xiǎn)費(fèi)。

相關(guān)術(shù)語(yǔ)

保單服務(wù)人員： 提供續(xù)期收費(fèi)、保全、理賠等售后服務(wù)的業(yè)務(wù)人員。

應(yīng)收保單： 續(xù)期業(yè)務(wù)抽檔后應(yīng)收取保費(fèi)的保單。

寬限期： 分期交納保險(xiǎn)費(fèi)的保單逾期后的60日。

寬限期末達(dá)成率： 寬限期內(nèi)實(shí)際收回保費(fèi)的比例。

保單狀態(tài)

交費(fèi)期間/方式/頻率： 投保人選擇的交費(fèi)期限和方式。

保單效力中止： 因未交費(fèi)等原因暫時(shí)失去效力。

保單效力終止： 合同雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系結(jié)束。

復(fù)效： 中止后兩年內(nèi)可申請(qǐng)恢復(fù)效力。

自動(dòng)墊交： 用現(xiàn)金價(jià)值墊交保險(xiǎn)費(fèi)。

觀察期： 健康保險(xiǎn)中的免責(zé)期。

保單分類

在職單/專職單： 業(yè)務(wù)人員銷售并提供服務(wù)的保單。

未收件/終止單/變更單/遷入/遷出單/調(diào)配單： 特殊狀態(tài)的保單。

正常件/困難件/問(wèn)題件： 根據(jù)客戶聯(lián)系情況和是否存在問(wèn)題分類。

保單特殊類型

互保件： 投保人、被保險(xiǎn)人、受益人之一為在職營(yíng)銷員。

大額件： 年繳保費(fèi)金額≥5萬(wàn)的保單。

自保件： 與辦理該保單的營(yíng)銷人員為同一人的保單。