續(xù)期服務(wù)與客戶經(jīng)理工作職責(zé)

 

目錄

 

續(xù)期服務(wù)的意義

服務(wù)營銷工作模式

客戶經(jīng)理工作職責(zé)

續(xù)期保單服務(wù)及流程

第一章：續(xù)期服務(wù)的意義

 

續(xù)期保費(fèi)收入是保險公司運(yùn)營的重要利潤來源之一。完善的續(xù)期服務(wù)不僅能夠贏得客戶的信任與支持，也是公司長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。周到的續(xù)期服務(wù)確?？蛻舻谋ｋU保障得以實現(xiàn)，同時在服務(wù)過程中，代理人有機(jī)會獲得轉(zhuǎn)介紹、潛在增員和新契約保費(fèi)的機(jī)會。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，續(xù)期服務(wù)人員的留存率和人均產(chǎn)能均高于普通代理人。

 

第二章：服務(wù)營銷工作模式

 

服務(wù)營銷渠道是公司個險的重要組成部分，堅持"三高"定位：高留存、高素質(zhì)、高績效。服務(wù)營銷渠道以客戶服務(wù)為切入點，專注于客戶經(jīng)營，提供全方位一站式的金融保險服務(wù)。在日常工作中，最大限度地利用客戶資源，通過提供服務(wù)、傳遞熱情，宣傳公司美譽(yù)，講解公司產(chǎn)品，最大程度地開發(fā)和維系客戶資源。

 

第三章：客戶經(jīng)理工作職責(zé)

 

客戶經(jīng)理作為專職專業(yè)的服務(wù)人員，精通銷售的展業(yè)人員，品牌形象的代言人，提供專業(yè)保險服務(wù)的顧問。他們需要遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度，參與公司會議，擬定和執(zhí)行工作計劃，管理活動工具，進(jìn)行市場開拓和業(yè)務(wù)宣傳，提供客戶服務(wù)，進(jìn)行二次銷售，推薦新人并進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，達(dá)到公司規(guī)定的績效考核要求。

 

第四章：續(xù)期保單服務(wù)及流程

 

續(xù)期服務(wù)流程要求保單服務(wù)人員在保單應(yīng)交日前與客戶取得聯(lián)系，確認(rèn)繳費(fèi)意愿，核對保單信息，確保通知有效。對于繳費(fèi)失敗的客戶，需及時聯(lián)系并告知原因，對于超過應(yīng)繳費(fèi)日的客戶，需上門面訪了解意愿，制定對策確保續(xù)期繳費(fèi)成功。

 

保單續(xù)期服務(wù)流程

 

提前7天與客戶聯(lián)系，確認(rèn)繳費(fèi)意愿。

應(yīng)交日起至30天內(nèi)，繳費(fèi)失敗需及時聯(lián)系客戶。

超過30天未繳費(fèi)，上門面訪了解意愿。

超過45天未繳費(fèi)，再次面談促成繳費(fèi)。

超過54天未繳費(fèi)，再次上門了解原因，告知權(quán)益。

對于困難保單，制定對策確保繳費(fèi)成功。

轉(zhuǎn)正新人續(xù)期津貼政策

 

為確保省公司強(qiáng)服務(wù)的工作舉措落地，特給予轉(zhuǎn)正新人續(xù)期津貼政策，引導(dǎo)新人快速進(jìn)入續(xù)期客戶服務(wù)工作。轉(zhuǎn)正次月可享受續(xù)期學(xué)習(xí)津貼800元，需滿足出勤、培訓(xùn)、考試等要求。

 

保單續(xù)期服務(wù)體系

 

包括發(fā)送交費(fèi)通知、下發(fā)總應(yīng)收清單、電話回訪、短信通知等，確?？蛻艏皶r了解繳費(fèi)信息，減少人工作業(yè)量，提升保費(fèi)達(dá)成率。

 

保全服務(wù)

 

包括聯(lián)系方式變更、授權(quán)交費(fèi)賬號變更、保單借款、生存金/滿期金領(lǐng)取等，要求客戶經(jīng)理在訪問客戶時做好訪前準(zhǔn)備，注意訪問時的禮儀和疑難問題處理。

 

理賠服務(wù)

 

強(qiáng)調(diào)早報案、早結(jié)案的重要性，提供住院探視慰問，協(xié)助客戶辦理理賠申請，加強(qiáng)理賠專業(yè)知識學(xué)習(xí)，熟悉理賠手續(xù)與流程。

 

結(jié)語

 

續(xù)期服務(wù)和客戶經(jīng)理的工作對于保險公司的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。通過專業(yè)的服務(wù)和高效的工作模式，我們能夠更好地滿足客戶需求，提升客戶滿意度，實現(xiàn)公司的長期發(fā)展目標(biāo)。