續(xù)期服務與資源管理

服務類型

· 基礎(chǔ)服務（職業(yè)性）：客戶認識了你，認真負責。

· 附加服務（情感性）：客戶記住了你，勤奮。

· 增值服務（專業(yè)性）：客戶認可了你，專業(yè)。

· 感動服務（事業(yè)性）：客戶接受了你，用心。

基礎(chǔ)服務——續(xù)期收費

續(xù)期收費是保險公司為維護保險合同持續(xù)有效，按約定收取第二期及以后各期保險費的業(yè)務活動。

續(xù)期收費流程

· 應交日前：清單梳理、短信提醒。

· 進入交費期：電話催繳、問題處理、收據(jù)送達、墊繳處理。

· 效力中止：失效通知、追蹤復效。

· 效力終止：送達永久失效通知。

催繳前準備工作

1. 對客戶資料整理分析。

2. 選擇合適的時間。

3. 準備合適的語言。

4. 準備工具：客戶資料、保單信息、紙、筆。

5. 選擇良好的通話環(huán)境。

注意事項

1. 電話通知主體是投保人和被保險人。

2. 告知客戶繳費日期、金額、方式。

3. 核實客戶信息，預留聯(lián)系方式。

4. 告知客戶服務人員信息。

問卷填寫和歸檔

· 填寫要素：客戶繳費意愿、未交原因。

· 簽字欄：客戶本人與業(yè)務人員簽字。

· 留存回訪錄音或到訪客戶證明材料。

增值服務——二次開發(fā)

· 圍繞客戶生命周期的服務：星級客戶增值服務、家庭保障計劃等。

資源管理——專業(yè)服務

· 了解客戶詳細情況，準備好對接的話術(shù)和產(chǎn)品。

柜面可操作的內(nèi)容

· 資料類變更：簽名變更、職業(yè)變更、保單遷移等。

· 權(quán)益類變更：續(xù)保選擇權(quán)變更、紅利領(lǐng)取方式變更等。

線上保全業(yè)務介紹

· 交費銀行賬戶變更、猶豫期撤保或退保、滿期金/生存金領(lǐng)取等。

理賠注意事項

· 免費補發(fā)保單、快速理賠、免息復效等。

結(jié)語

每一份客戶資源都是寶藏，需要我們用心去開發(fā)。通過不斷提升專業(yè)程度，真正站在客戶角度提供服務，最終打動客戶。