新人90天銜接訓(xùn)練 - 高客的管理

在本次課程中，我們深入探討了高凈值客戶管理的重要性和復(fù)雜性，學(xué)習(xí)了如何為高凈值客戶提供專業(yè)的服務(wù)和財富管理解決方案。以下是對本次課程內(nèi)容的回顧。

一、課程目標(biāo)

· 理解高凈值客戶服務(wù)的必要性。

· 掌握識別和管理高凈值客戶的財富風(fēng)險。

· 熟悉貴賓會員俱樂部的權(quán)益。

二、高凈值客戶定義 根據(jù)《2021中國私人財富報告》，高凈值人群指的是個人可投資資產(chǎn)在1000萬人民幣以上的群體。這個群體對財富安全和管理有著特別的需求和目標(biāo)。

三、高凈值客戶的財富風(fēng)險 高凈值客戶面臨著多種財富風(fēng)險，包括傳承風(fēng)險、婚姻風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等。這些風(fēng)險需要通過專業(yè)的財富管理來降低和規(guī)避。

四、財富管理解決方案 針對高凈值客戶的特定需求，我們提供了包括資產(chǎn)傳承、婚姻規(guī)劃、資產(chǎn)隔離和移民稅務(wù)在內(nèi)的一系列解決方案。

五、貴賓會員俱樂部權(quán)益 貴賓會員俱樂部為高凈值客戶提供了一系列增值服務(wù)，包括法律咨詢、財稅規(guī)劃、緊急醫(yī)療救援、全球活動優(yōu)先受邀等。

六、案例分析 通過分析陳逸飛遺產(chǎn)繼承案、梅艷芳遺產(chǎn)信托案和黃光裕家族的財富保全規(guī)劃，我們學(xué)習(xí)了高凈值客戶在財富傳承中可能遇到的問題和挑戰(zhàn)。

七、保險的功用 保險作為一種財富管理工具，可以幫助高凈值客戶實現(xiàn)財產(chǎn)的合理合法轉(zhuǎn)移，進行稅務(wù)規(guī)劃，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險，并確保財產(chǎn)的安全傳承。

八、法律保障 人壽保險具有法律保障，可以確?？蛻舻呢敻话踩?，包括免于償債、不被查封罰沒、不存在爭議的財產(chǎn)分配、不需要納稅等。

九、現(xiàn)場演練 課程中安排了現(xiàn)場演練環(huán)節(jié)，讓學(xué)員通過角色扮演的方式，實踐如何與高凈值客戶進行有效溝通和需求分析。

十、訓(xùn)后作業(yè)與全員通關(guān) 課程結(jié)束后，學(xué)員需要完成相關(guān)的作業(yè)，并進行全員通關(guān)，以確保每位學(xué)員都能掌握課程的核心內(nèi)容和技能。

結(jié)語 通過本次課程，我們希望新人能夠迎難而上，志在千里，掌握高客管理的核心要點，為客戶提供專業(yè)、個性化的財富管理服務(wù)。