保單檢視促新保課程目錄保單檢視定義及重要性，保單檢視五步驟及實(shí)操，課程回顧1客戶買的保單都清楚嗎？客戶對(duì)保障都明確嗎？我們提供的服務(wù)可以解決客戶的問題嗎？保單檢視的定義，保單檢視就是在客戶已有的保單的基礎(chǔ)上，由保險(xiǎn)的專業(yè)人士將客戶的所有保單進(jìn)行匯總、整理以及分析；讓所購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品的保額、繳費(fèi)的信息、賠付多少等信息更加地清晰明了；再通過分析所購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品所保障的不足之處或是遺漏的部分，重新作出規(guī)劃。為什么要做保單檢視？保單檢視重要性對(duì)客戶而言——保單檢視重要性對(duì)業(yè)務(wù)員而言——，保單檢視是良心工程是我們必須做且必須堅(jiān)持做的事站在利他的角度利己課，保單檢視定義及重要性1保單檢視五步驟及實(shí)操2保單檢視五步驟資料的準(zhǔn)備： 登錄科技個(gè)險(xiǎn)查詢客戶所有保單詳情，提前填寫保單檢視表步驟。

1：科技個(gè)險(xiǎn)-我的客戶步驟2：搜索該客戶姓名步驟3：進(jìn)入該客戶主頁，點(diǎn)擊下方“展開“步驟4：點(diǎn)擊知客步驟5：點(diǎn)擊個(gè)人保單步驟6：記錄客戶保單明細(xì)一、保單檢視前準(zhǔn)備保單檢視前準(zhǔn)備重點(diǎn)提示：進(jìn)入到客戶所有保單頁面后，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行檢視表填寫。沒有箭頭代表保單不在業(yè)務(wù)員名下，需要后期面見客戶問詢一并整理，有箭頭代表保單在業(yè)務(wù)員名下，可以直接點(diǎn)擊查看重點(diǎn)提示：進(jìn)入每張保單詳情頁面，提前將信息填寫到保單檢視表上。約訪的準(zhǔn)備：準(zhǔn)備邀約話術(shù)，確保邀約成功參考內(nèi)容張姐，您好！ 為了保障您的權(quán)益，公司要求我們（每半年/年）必須對(duì)所有老客戶做一次專業(yè)的保單體檢服務(wù)。您看您是工作日方便還是周末（上午或下午）方便？

邀約話術(shù)保單檢視前準(zhǔn)備方法：運(yùn)用關(guān)鍵“四問”了解客戶對(duì)保單的認(rèn)知，順利切入保單檢視目的：通過詢問交錢，引起客戶注意，從保單服務(wù)入手，取得客戶認(rèn)可。提問1保單整理不清楚清楚關(guān)鍵第一問——二、收集客戶保單信息“您每張保單的繳費(fèi)金額、繳費(fèi)時(shí)間，都清楚嗎？”目的：通過詢問領(lǐng)錢，引起客戶興趣，關(guān)注自身利益，順利切入。關(guān)鍵第二問——“您知道您的保單什么時(shí)間領(lǐng)錢，可以領(lǐng)多少錢嗎？”目的：通過詢問保障內(nèi)容，涉及客戶最重要的權(quán)利，鎖定客戶關(guān)注點(diǎn)。關(guān)鍵第三問——“您對(duì)自己所購買的保險(xiǎn)，具體保什么、有多少保額，您清楚嗎？”“作為保單非常關(guān)鍵的受益人，您的每張保單是否都指定了呢，您清楚嗎？”目的：通過詢問留錢，體現(xiàn)專業(yè)，增加客戶的信認(rèn)感。重點(diǎn)提示：過程中要詢問客戶是否有其他公司的保單，一并整理，便于了解客戶最真實(shí)、全面的保障。

參考內(nèi)容：張姐，感謝您對(duì)公司以及我本人的信任，我先幫您把全家的保單進(jìn)行整理，以便您清楚保單的權(quán)益，避免遺漏；等整理完畢后我再聯(lián)系您！提示：拿到客戶所有保單后，向客戶表示感謝，同時(shí)告知完成檢視后再次邀約反饋。（鋪墊下次見面，便于邀約）收集客戶保單信息話術(shù)保單檢視前準(zhǔn)備重點(diǎn)提示：運(yùn)用兩個(gè)工具為客戶做好所有保單的匯總、梳理：工具 1、家庭保障檢視表——在前期已完成部分信息填寫的基礎(chǔ)上。

將其他如果受益人是法定，紅筆標(biāo)注信息填寫完整，“其他”欄填寫客戶身份證有效期（以便及時(shí)提醒客戶做信息變更）三、做好全保單整理保單檢視前準(zhǔn)備兩表用途：讓客戶一目了然家庭保障的缺口情況，便于切入方案做促成。工具2、全家全險(xiǎn)配置表——根據(jù)家庭保障檢視表明細(xì)匯總到全險(xiǎn)配置表中，便于客戶看懂根據(jù)檢視結(jié)果，為客戶提供1-3個(gè)加保建議分享——我日?？蛻艚?jīng)營中常用的兩張表表一：《家庭保障匯總表》表二：《XXX家庭保障一覽表》重點(diǎn)提示：完成客戶的保單檢視后，二次邀約客戶面見，提示面談時(shí)間。