費雪方程式與通貨膨脹-訓(xùn)練式早會從風(fēng)險管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型當(dāng)下的競爭已經(jīng)不再是公司之間的競爭，大家想一下，當(dāng)下的競爭，是新華與國壽、與平安、與太平等壽險公司之間的競爭嗎?--不是。當(dāng)下的競爭是渠道之戰(zhàn)，是銀行保險渠道和個人營銷渠道之間的競爭，是與銀行、與家族辦公司、與信托等渠道之間的競爭。大家會發(fā)現(xiàn)中介賣保險、銀行賣保險、家辦在賣保險、 信托賣保險......。誰能為客戶提供一攬子的資金計劃，誰更有競爭力。所以不能單做保險去談保險，尤其是面對高客的時候，要從風(fēng)險管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型，把所有的醫(yī)療、法律、稅務(wù)等方面的知識，變成以資產(chǎn)配置的一個鏈條的服務(wù)鏈條。握在你的手里，成為一個資產(chǎn)管理者，這是從風(fēng)險管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型的一個必經(jīng)之路！都在經(jīng)營和銷售保險，大家覺得是從風(fēng)險管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型快呢？

還是從資產(chǎn)管理者想風(fēng)險管理者轉(zhuǎn)型快呢？拿銀行理財經(jīng)理與保險從業(yè)人員來講，普遍理財經(jīng)理都是金融科班出身，相較于大多數(shù)的保險營銷員起步較高，綜合金融能力較強，跟他們講話特別省勁。但是他們的問題是他們的KPI考核有好幾十項，不止賣保險，還有其他好多任務(wù)。好幾十項的任務(wù)，哪一項完不成都扣錢，所以他們沒有專精深的精力去研究保險營銷這件事，精力太分散。對于我們來說：我們只當(dāng)保險這一件事兒，只研究保險營銷這一件事兒，咱們專精深！如果能更勤奮、更努力、更專專注于這一個賽道，我們一定比他們跑的快。所以不用擔(dān)憂，正如熊來了的故事，怎么應(yīng)對熊來的這個危機呢？快跑唄！也許你會說我也跑不過那個熊啊，沒關(guān)系，你只要跑的比你的同伴快就行，大家能理解這個意思。職業(yè)現(xiàn)狀《2020保險營銷人成長與職業(yè)發(fā)展白皮書》在與客戶保持良好的互動和服務(wù)的方式中，很多保險營銷人選擇分享有價值的資訊吸引客戶的注意力，經(jīng)營自己的專業(yè)顧問的形象;其次為客戶做保單托管、保單檢視，通過實際行動，讓客戶體驗自己的專業(yè)度和貼心服務(wù)。移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展讓這些行為變得更加便利。

保險營銷人員利用數(shù)字化工具，進行客戶管理、標(biāo)簽分類、客戶行為管理，從簡單分享資訊向針對性推薦發(fā)展，以這樣的方式加強與客戶的粘性，讓轉(zhuǎn)介紹與二次需求挖掘更加有效。近七成的保險人通過分享有價值的資訊，與客戶保持良好的互動關(guān)系。其次是通過為客戶做保單托管/檢視?！?020保險營銷人成長與職業(yè)發(fā)展白皮書》顯示：近七成的保險人通過分享有價值的資訊，與客戶保持良好的互動關(guān)系。其次是通過為客戶做保單托管/檢視。可見鏈接客戶最多最有效成本最低的方法是分享資訊：有這么一句話:如果你對大客戶沒有影響力，是不可能做成大客戶生意的。這個影響力來自于什么？影響力也包括我們的功能價值，比如說客戶的孩子，要就業(yè)，要求學(xué)，要弄個學(xué)位，這些東西你幫他解決了，這也是影響力的一個組成部分；在比如說客戶在北京買了輛車，沒有車牌。

立馬有一個人就給他弄了一個車牌，這也是影響力。如果你沒有這些功能價值怎么辦？認(rèn)知差，這是現(xiàn)在目前能夠做到最簡單的一個捷徑。大客戶不喜歡欠人情，他們愿意為信息差買單。今日聚焦“有價值的資訊”，提升對高客的影響力來進行賦能。如何向客戶分享有價值的資訊，這個部分為什么那么重要？因為商業(yè)中最重要的資產(chǎn)就是信息。你知道的越多，你擁有的視角越多，可以建立的連接就越多，進行預(yù)測的能力就越強。“你不要渴望用相同的想法和做法得到不同的結(jié)果！”——愛因斯坦當(dāng)下開局戰(zhàn)如火如荼，大額保單頻出？大客戶為什么不在我們這買保險不在我們這成交呢？因為你去拜訪客戶，茶水一泡坐下剛一聊天，你就跟客戶說我們開門紅期間有一款特別好的產(chǎn)品。

所以說用相同的想法和做法不可能得到不同的結(jié)果。保險營銷人為什么要不斷的學(xué)習(xí)？保險營銷人需要不斷學(xué)習(xí)，以面對“客戶比保險代理人還懂保險”的現(xiàn)狀，精英化為大勢所趨。當(dāng)下客戶比保險代理人還懂保險，懂資產(chǎn)債務(wù)隔離、稅務(wù)籌劃；怎么辦？所以作為知識密行型的行業(yè)，保險從業(yè)人員不斷的學(xué)習(xí)，是為了在認(rèn)知上跑贏客戶。跑贏客戶的秘訣就是你要給客戶一碗水的前提是要自己要會一桶水！學(xué)習(xí)不是讓大家到客戶面前滔滔去呈現(xiàn)一桶水，而是為了能隨時能給客戶一碗水哪怕事一句話的認(rèn)知和交流，背后也要有大量的沉淀。