做好保單檢視 助推保險產品一、保單檢視的意義好處 二、保單檢視的目標客群 三、保單檢視的操作流程借助保單檢視工具，針對客戶已有保單進行解讀分析與評估， 及時發(fā)現保障缺口，借此挖掘客戶的保險需求，并進行保險 配置方案調整與完善的專業(yè)服務。什么是保單檢視？為什么要做保單檢視—對渠道定期服務提升客戶粘性主顧開拓加保轉介紹契機精準營銷高效開單為什么要做保單檢視—對隊伍高效尋找客戶借服務展示專業(yè)借助服務加保增加銀行粘度為什么要做保單檢視—客戶清晰保單利益如有需要，及時辦理保全梳理家庭保單保額及結構。

查缺補漏保單即將到期的客戶理財即將到期的客戶家庭情況發(fā)生變化（婚姻、新生子女等)客戶距離增值服務標準稍有差距的客戶領取過生存金和理賠金的客戶資金賬戶有變化的保險客戶保單檢視的幾個關鍵環(huán)節(jié)保單檢視環(huán)節(jié)針對不同客戶運用差異化邏輯、借助檢視工具前期準備邀約客戶保單檢視產品溝通后續(xù)服務跟進1 保單檢視的前期重點準備有哪些？篩選客戶、KYC、匹配話題準備篩選出符合保單檢視目標客群的人員：行方：行方系統/日常KYC了解進行篩選網點購買過保單的客戶理財即將到期的客戶各家銀行根據資產增值標準篩選的客戶家庭情況發(fā)生變化的客戶我方：日常臺賬整理進行篩選距離增值服務標準稍有差距的客戶保單快到期的客戶我的日常臺賬整理?

標注：明細表以人為單位?缺口：VIP服務標準等?排序：匯總表以缺口排序，缺口越小，排序靠前客戶類型保單/理財即將到期、資金賬戶有變化的客戶資金變化情況、投資偏好、關注行業(yè)情況、風險承受度、金融認知、資金流通情況國內外金融投資環(huán)境、投資熱點話題、客戶相關/關注行業(yè)的特點話題客戶KYC及話題點準備（參考）2如何邀約客戶做保單檢視？客戶資產/身份/生活環(huán)境等客觀變化提出客戶將面臨的擔憂/權益切入保單檢視動作保單檢視邀約參考邏輯—資金到期張先生您好我是您的管戶經理小和。我行最近正在幫助客戶 做資產的檢視與盤點工作，該活動是通過專業(yè)的工具幫助客戶 盤點金融資產，優(yōu)化資產配置與保障配置。

我看到您最近有一筆理財資金到期，為了避免資金空轉帶來的 息差損失，這里特地打電話邀請您來參加我們的活動。保單檢視邀約參考邏輯—家庭結構變化（單親媽媽）李女士您好！我是您的管戶經理小和，最近我們行里有保單 檢視服務，幫客戶做保單權益梳理，比如忘記保障利益、銀 行賬戶變更、受益人變更等等，作為您的專屬顧問，約您做 一項服務，最后會出一份完善的保單檢視表給您，以便您對 自己和孩子的保障一目了然。保單檢視邀約參考邏輯—身份變化張先生您好！

我是您的管戶經理小和，最近我們行里推出了保單檢視服務，幫客戶做保單權益梳理，保障補充配置等服務。聽說您最近當爸爸了，需要承擔更大的家庭責任，也要照顧寶寶的成長。剛好可以參加我們的保單檢視活動，詳細梳理與檢視保障配置，以便于更好的守護寶寶快樂成長。3如何做保單檢視？保障明細表、檢視報告、檢視溝通被保險人保險公司產品簡稱核心保障方向表單作用：羅列、整理客戶保單信息，清楚保險缺失表單目的：提供標準參考，凸顯專業(yè)自信填寫方式：以個人/家庭為單位匯總分析借助工具：中國保險行業(yè)協會金事通APP、中國銀保信APP，打破服務時間和空間限制第一步：同客戶建立明細表跟客戶一起復核保單明細表保單客戶基礎信息核實：您看一下，您和家人的信息對了嗎?交費和保單效力檢查：一般家庭的健全保障包括基本保障和 資產保障，蓋洛普調查顯示-合理的家庭保障保費應為年收 入的15-20%，保額應為年收入的15-20倍。