做好保單檢視 助推保險(xiǎn)產(chǎn)品一、保單檢視的意義好處 二、保單檢視的目標(biāo)客群 三、保單檢視的操作流程借助保單檢視工具，針對(duì)客戶已有保單進(jìn)行解讀分析與評(píng)估， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)保障缺口，借此挖掘客戶的保險(xiǎn)需求，并進(jìn)行保險(xiǎn) 配置方案調(diào)整與完善的專業(yè)服務(wù)。什么是保單檢視？為什么要做保單檢視—對(duì)渠道定期服務(wù)提升客戶粘性主顧開拓加保轉(zhuǎn)介紹契機(jī)精準(zhǔn)營銷高效開單為什么要做保單檢視—對(duì)隊(duì)伍高效尋找客戶借服務(wù)展示專業(yè)借助服務(wù)加保增加銀行粘度為什么要做保單檢視—客戶清晰保單利益如有需要，及時(shí)辦理保全梳理家庭保單保額及結(jié)構(gòu)。

查缺補(bǔ)漏保單即將到期的客戶理財(cái)即將到期的客戶家庭情況發(fā)生變化（婚姻、新生子女等)客戶距離增值服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)稍有差距的客戶領(lǐng)取過生存金和理賠金的客戶資金賬戶有變化的保險(xiǎn)客戶保單檢視的幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)保單檢視環(huán)節(jié)針對(duì)不同客戶運(yùn)用差異化邏輯、借助檢視工具前期準(zhǔn)備邀約客戶保單檢視產(chǎn)品溝通后續(xù)服務(wù)跟進(jìn)1 保單檢視的前期重點(diǎn)準(zhǔn)備有哪些？篩選客戶、KYC、匹配話題準(zhǔn)備篩選出符合保單檢視目標(biāo)客群的人員：行方：行方系統(tǒng)/日常KYC了解進(jìn)行篩選網(wǎng)點(diǎn)購買過保單的客戶理財(cái)即將到期的客戶各家銀行根據(jù)資產(chǎn)增值標(biāo)準(zhǔn)篩選的客戶家庭情況發(fā)生變化的客戶我方：日常臺(tái)賬整理進(jìn)行篩選距離增值服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)稍有差距的客戶保單快到期的客戶我的日常臺(tái)賬整理?

標(biāo)注：明細(xì)表以人為單位?缺口：VIP服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等?排序：匯總表以缺口排序，缺口越小，排序靠前客戶類型保單/理財(cái)即將到期、資金賬戶有變化的客戶資金變化情況、投資偏好、關(guān)注行業(yè)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受度、金融認(rèn)知、資金流通情況國內(nèi)外金融投資環(huán)境、投資熱點(diǎn)話題、客戶相關(guān)/關(guān)注行業(yè)的特點(diǎn)話題客戶KYC及話題點(diǎn)準(zhǔn)備（參考）2如何邀約客戶做保單檢視？客戶資產(chǎn)/身份/生活環(huán)境等客觀變化提出客戶將面臨的擔(dān)憂/權(quán)益切入保單檢視動(dòng)作保單檢視邀約參考邏輯—資金到期張先生您好我是您的管戶經(jīng)理小和。我行最近正在幫助客戶 做資產(chǎn)的檢視與盤點(diǎn)工作，該活動(dòng)是通過專業(yè)的工具幫助客戶 盤點(diǎn)金融資產(chǎn)，優(yōu)化資產(chǎn)配置與保障配置。

我看到您最近有一筆理財(cái)資金到期，為了避免資金空轉(zhuǎn)帶來的 息差損失，這里特地打電話邀請(qǐng)您來參加我們的活動(dòng)。保單檢視邀約參考邏輯—家庭結(jié)構(gòu)變化（單親媽媽）李女士您好！我是您的管戶經(jīng)理小和，最近我們行里有保單 檢視服務(wù)，幫客戶做保單權(quán)益梳理，比如忘記保障利益、銀 行賬戶變更、受益人變更等等，作為您的專屬顧問，約您做 一項(xiàng)服務(wù)，最后會(huì)出一份完善的保單檢視表給您，以便您對(duì) 自己和孩子的保障一目了然。保單檢視邀約參考邏輯—身份變化張先生您好！

我是您的管戶經(jīng)理小和，最近我們行里推出了保單檢視服務(wù)，幫客戶做保單權(quán)益梳理，保障補(bǔ)充配置等服務(wù)。聽說您最近當(dāng)爸爸了，需要承擔(dān)更大的家庭責(zé)任，也要照顧寶寶的成長(zhǎng)。剛好可以參加我們的保單檢視活動(dòng)，詳細(xì)梳理與檢視保障配置，以便于更好的守護(hù)寶寶快樂成長(zhǎng)。3如何做保單檢視？保障明細(xì)表、檢視報(bào)告、檢視溝通被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)公司產(chǎn)品簡(jiǎn)稱核心保障方向表單作用：羅列、整理客戶保單信息，清楚保險(xiǎn)缺失表單目的：提供標(biāo)準(zhǔn)參考，凸顯專業(yè)自信填寫方式：以個(gè)人/家庭為單位匯總分析借助工具：中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)金事通APP、中國銀保信APP，打破服務(wù)時(shí)間和空間限制第一步：同客戶建立明細(xì)表跟客戶一起復(fù)核保單明細(xì)表保單客戶基礎(chǔ)信息核實(shí)：您看一下，您和家人的信息對(duì)了嗎?交費(fèi)和保單效力檢查：一般家庭的健全保障包括基本保障和 資產(chǎn)保障，蓋洛普調(diào)查顯示-合理的家庭保障保費(fèi)應(yīng)為年收 入的15-20%，保額應(yīng)為年收入的15-20倍。