資產(chǎn)配置與80原則-訓(xùn)練式早會(huì)訓(xùn)練素材從風(fēng)險(xiǎn)管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型當(dāng)下的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)不再是公司之間的競(jìng)爭(zhēng)，大家想一下，當(dāng)下的競(jìng)爭(zhēng)，是新華與國(guó)壽、與平安、與太平等壽險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)嗎?--不是。當(dāng)下的競(jìng)爭(zhēng)是渠道之戰(zhàn)，是銀行保險(xiǎn)渠道和個(gè)人營(yíng)銷渠道之間的競(jìng)爭(zhēng)，是與銀行、與家族辦公室、與信托等渠道之間的競(jìng)爭(zhēng)。大家會(huì)發(fā)現(xiàn)中介賣保險(xiǎn)、銀行賣保險(xiǎn)、家辦在賣保險(xiǎn)、 信托賣保險(xiǎn)......。誰(shuí)能為客戶提供一攬子的資金計(jì)劃，誰(shuí)更有競(jìng)爭(zhēng)力。

所以不能單做保險(xiǎn)去談保險(xiǎn)，尤其是面對(duì)高客的時(shí)候，要從風(fēng)險(xiǎn)管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型，把所有的醫(yī)療、法律、稅務(wù)等方面的知識(shí)，變成以資產(chǎn)配置的一個(gè)鏈條的服務(wù)鏈條。握在你的手里，成為一個(gè)資產(chǎn)管理者，這是從風(fēng)險(xiǎn)管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型的一個(gè)必經(jīng)之路！

 

都在經(jīng)營(yíng)和銷售保險(xiǎn)，大家覺得是從風(fēng)險(xiǎn)管理者向資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型快呢？還是從資產(chǎn)管理者想風(fēng)險(xiǎn)管理者轉(zhuǎn)型快呢？拿銀行理財(cái)經(jīng)理與保險(xiǎn)從業(yè)人員來(lái)講，普遍理財(cái)經(jīng)理都是金融科班出身，相較于大多數(shù)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員起步較高，綜合金融能力較強(qiáng)，跟他們講話特別省勁。但是他們的問題是他們的KPI考核有好幾十項(xiàng)，不止賣保險(xiǎn)，還有其他好多任務(wù)。好幾十項(xiàng)的任務(wù)，哪一項(xiàng)完不成都扣錢，所以他們沒有專精深的精力去研究保險(xiǎn)營(yíng)銷這件事，精力太分散。對(duì)于我們來(lái)說(shuō)：我們只有保險(xiǎn)這一件事兒，只研究保險(xiǎn)營(yíng)銷這一件事兒，咱們專精深！如果能更勤奮、更努力、更專專注于這一個(gè)賽道，我們一定比他們跑的快。所以不用擔(dān)憂，正如熊來(lái)了的故事，怎么應(yīng)對(duì)熊來(lái)的這個(gè)危機(jī)呢？快跑唄！也許你會(huì)說(shuō)我也跑不過那個(gè)熊啊，沒關(guān)系，你只要跑的比你的同伴快就行，大家能理解這個(gè)意思。

職業(yè)現(xiàn)狀《2020保險(xiǎn)營(yíng)銷人成長(zhǎng)與職業(yè)發(fā)展白皮書》在與客戶保持良好的互動(dòng)和服務(wù)的方式中，很多保險(xiǎn)營(yíng)銷人選擇分享有價(jià)值的資訊吸引客戶的注意力，經(jīng)營(yíng)自己的專業(yè)顧問的形象;其次為客戶做保單托管、保單檢視，通過實(shí)際行動(dòng)，讓客戶體驗(yàn)自己的專業(yè)度和貼心服務(wù)。移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展讓這些行為變得更加便利，保險(xiǎn)營(yíng)銷人員利用數(shù)字化工具，進(jìn)行客戶管理、標(biāo)簽分類、客戶行為管理，從簡(jiǎn)單分享資訊向針對(duì)性推薦發(fā)展，以這樣的方式加強(qiáng)與客戶的粘性，讓轉(zhuǎn)介紹與二次需求挖掘更加有效。近七成的保險(xiǎn)人通過分享有價(jià)值的資訊，與客戶保持良好的互動(dòng)關(guān)系《2020保險(xiǎn)營(yíng)銷人成長(zhǎng)與職業(yè)發(fā)展白皮書》顯示：近七成的保險(xiǎn)人通過分享有價(jià)值的資訊，與客戶保持良好的互動(dòng)關(guān)系。其次是通過為客戶做保單托管/檢視?？梢婃溄涌蛻糇疃嘧钣行С杀咀畹偷姆椒ㄊ欠窒碣Y訊：有這么一句話:如果你對(duì)大客戶沒有影響力，是不可能做成大客戶生意的。

這個(gè)影響力來(lái)自于什么？影響力也包括我們的功能價(jià)值，比如說(shuō)客戶的孩子，要就業(yè)，要求學(xué)，要弄個(gè)學(xué)位，這些東西你幫他解決了，這也是影響力的一個(gè)組成部分；在比如說(shuō)客戶在北京買了輛車，沒有車牌，立馬有一個(gè)人就給他弄了一個(gè)車牌，這也是影響力。如果你沒有這些功能價(jià)值怎么辦？認(rèn)知差，這是現(xiàn)在目前能夠做到最簡(jiǎn)單的一個(gè)捷徑。大客戶不喜歡欠人情，他們?cè)敢鉃樾畔⒉钯I單。今日聚焦“有價(jià)值的資訊”，提升對(duì)高客的影響力來(lái)進(jìn)行賦能。如何向客戶分享有價(jià)值的資訊，這個(gè)部分為什么那么重要？在商業(yè)中最重要的資產(chǎn)就是信息。你知道的越多，你擁有的視角越多，可以建立的連接就越多，進(jìn)行預(yù)測(cè)的能力就越強(qiáng)?！百Y產(chǎn)配置是投資市場(chǎng)上唯一免費(fèi)的午餐?！Z貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者  哈里 · 馬科維茨早在1952年 哈里 · 馬科維茨就發(fā)表了一篇名為《投資組合選擇》的論文，用科學(xué)的方法論證了資產(chǎn)配置的重要性。