關心企業(yè)+家庭財富規(guī)劃報告設計思路僅供內(nèi)部培訓使用用心服務專業(yè)專注財富管理咨詢報告書的設計思路財富管理報告書解讀之企業(yè)+家庭篇客戶情況及需求1.關心孩子，希望孩子在未來能有幸福的生活2.關心企業(yè)，希望自己的企業(yè)能夠提前規(guī)劃，規(guī)避風險引言

通過《財富管理咨詢報告》了解客戶最關心的人和最關心的事點出已經(jīng)為孩子做過準備從客戶最關心的孩子出發(fā)，點出重點1.為孩子鎖定一筆現(xiàn)金流2.無論環(huán)境如何波動，都獨屬于孩子自己理念導入人生不同階段氛圍24個經(jīng)典時期每個時期都很重要想讓財富陪伴孩子的每一個時期點明您的孩子當下最重要得是求學需要提前孩子做好教育金的準備/補充理念導入為了確保心愿能夠達成需要了解潛在的風險因素。

1.   財產(chǎn)旁落，繼承風險2.子女婚姻，財富外流風險3.企業(yè)經(jīng)營，債務稅收風險企業(yè)關注點為什么應該給自己發(fā)工資？假設情況：小企業(yè)主的收入當中的一部分，選擇使用工資領取，老板一年給自己發(fā)40萬的工資，每個月3萬，年終獎4萬，個稅綜合稅負在13% 左右，稅額5萬多。不發(fā)工資通過分紅拿走40萬，稅負成本超40%企業(yè)關注點22.顯性資產(chǎn)轉(zhuǎn)換隱形資產(chǎn)經(jīng)營收入轉(zhuǎn)換非經(jīng)營收入合理節(jié)稅的同時規(guī)避一定的傳承風險解決方法+工具3.合理選擇財富管理工具介紹各工具優(yōu)勢科學組合才能實現(xiàn)心愿達成創(chuàng)富工具千千萬傳富工具兩三種提供方案提前規(guī)劃可以從容應對風險。

確保心愿達成“如果有一個計劃能夠?qū)崿F(xiàn)規(guī)避風險，并帶來多重優(yōu)勢，您是否會考慮配置？”選擇適合客戶的方案組合制作計劃善用財富管理咨詢報告1.通過學習訓練握手冊使用技能2.與客戶交流完成咨詢服務3.對于報告深入分析解讀4.生成個性化財富管理報告5.與客戶遞送報告并解讀方案6.協(xié)助客戶完成方案配置技能成長在當下用心服務專業(yè)專注。