家族財(cái)富傳承實(shí)踐案例分享當(dāng)代財(cái)富顧問缺失的五大核心能力解決客戶問題的能力合作獲客的能力改變客戶固有印象的能力溝通和提問的能力整體落地財(cái)富規(guī)劃的能力一銷售產(chǎn)品的能力太強(qiáng)解決客戶問題的能力太弱你是否也有一樣的困惑“我有個(gè)客戶，他是企業(yè)主，已經(jīng)配了年金和增額壽，我覺得他還需要配份杠桿壽?！薄拔矣袀€(gè)客戶，他的情況是……我覺得他風(fēng)險(xiǎn)很大，我覺得杠桿壽特別適合他?！弊尶蛻舾惺艿侥闶且粋€(gè)解決問題的人，而不是產(chǎn)品銷售了解問題認(rèn)清自己解決問題第一步了解問題源頭接收方婚姻、虧損、債務(wù)、刑稅風(fēng)險(xiǎn)成本、實(shí)質(zhì)精準(zhǔn)、程序精準(zhǔn)子女婚姻、子女揮霍方向第二步認(rèn)清自己我手里的保險(xiǎn)到底能解決客戶什么問題？第三步解決問題我手里還有沒有其他工具能協(xié)同幫助客戶解決問題？

二獲客以及渠道合作獲客商業(yè)模式設(shè)計(jì)的能力獲客四問01我的產(chǎn)品賣給誰(shuí)？客戶為什么買？為什么非你不可？04他們?cè)谀睦?？我的產(chǎn)品賣給誰(shuí)？傳統(tǒng)獲客的典型錯(cuò)誤收入高的就是我的客戶無(wú)細(xì)分需求廣高思考特斯拉理想蔚來(lái)小鵬思考星巴克咖啡瑞幸咖啡MANNER咖啡物理小課堂總結(jié)獲客的第一步是專注②了解客群③了解產(chǎn)品和工具①客群分類④方案落地。

與準(zhǔn)備如何做到專注獲客認(rèn)知客戶痛點(diǎn)客戶常見問題和相關(guān)依據(jù)解決方案的原則和相關(guān)依據(jù)已服務(wù)客戶案例日本投資不動(dòng)產(chǎn)客群分享與客戶溝通的腳本我們?yōu)樯嫒湛缇臣彝ザㄖ频姆?wù)項(xiàng)目認(rèn)知客戶痛點(diǎn)認(rèn)知客戶痛點(diǎn)隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，高凈值家庭的全球化趨勢(shì)也越發(fā)明顯。一方面是家庭成員身份國(guó)際化，另一方面就是資產(chǎn)配置國(guó)際化。國(guó)際化資產(chǎn)配置給財(cái)富增長(zhǎng)帶來(lái)了機(jī)遇，同時(shí)也給財(cái)富管理和傳承帶來(lái)了更多的挑戰(zhàn)，而跨境資產(chǎn)傳承就是其中最為典型的代表。在跨境資產(chǎn)傳承中，客戶經(jīng)常會(huì)遇到的問題：因?yàn)槎?，越傳越少，甚至在兩個(gè)國(guó)家涉稅，稅負(fù)成本巨大，辛苦創(chuàng)下的財(cái)富孩子拿到手不多；還有，好不容易繼承到手了，因?yàn)橥鈪R管制和資產(chǎn)**化等問題卻帶不走，遠(yuǎn)在海外的孩子享受不到。資產(chǎn)配置新時(shí)代到了，未雨綢繆，方能財(cái)富永續(xù)。

客戶常見問題及相關(guān)依據(jù)鎖定客戶類型-跨境家庭客戶：家庭大部分資產(chǎn)在境內(nèi)，部分資產(chǎn)投資境外，或者客戶或者家庭成員有境外稅務(wù)身份。不管是資產(chǎn)跨境還是身份跨境，都屬于跨境家庭客戶。問題一：跨境資產(chǎn)繼承流程非常復(fù)雜資產(chǎn)在哪個(gè)國(guó)家，要按照當(dāng)?shù)胤勺吡鞒蹋ㄟm用法律的選擇，繼承權(quán)公證難關(guān)），耗時(shí)耗力耗錢問題二：跨境稅負(fù)非常高涉及兩個(gè)國(guó)家或者地區(qū)的稅收，前有狼后有虎，一筆財(cái)富在繼承時(shí)兩邊都要涉稅問題三：跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移不容易我國(guó)是一個(gè)實(shí)行外匯管制的國(guó)家，即使是通過(guò)繼承獲得的財(cái)產(chǎn)匯往境外，也需要遵守我國(guó)外匯管制的相關(guān)規(guī)定和資產(chǎn)**化（合法和完稅）的證明問題，繼承下來(lái)不意味著能帶出去。解決方案與相關(guān)依據(jù)我們提供的解決方案境內(nèi)資產(chǎn)**化梳理跨境繼承法律和稅務(wù)合規(guī)與規(guī)劃全球免稅資產(chǎn)配置專業(yè)法律服務(wù)。

協(xié)助二代繼承境外資產(chǎn)已服務(wù)過(guò)的客戶案例客戶案例趙總夫婦來(lái)咨詢財(cái)富管理的問題，他們夫妻分工明確，丈夫負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)公司掙錢，太太負(fù)責(zé)理財(cái)和投資。太太投資開始是只在國(guó)內(nèi)買房子，夫妻名下很多套房子，后來(lái)錢太太陪兒子去美國(guó)讀書后，就開始了海外資產(chǎn)的投資，房產(chǎn)、海外保險(xiǎn)、金融資產(chǎn)等等，遍布好幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)。錢總夫婦想到來(lái)咨詢財(cái)富管理的事情，是因?yàn)樗麄儎倓傋吡艘槐槔^承手續(xù)，太太的父母在疫情這幾年相繼過(guò)世，父母留下的財(cái)產(chǎn)其實(shí)不多，但流程和手續(xù)可不簡(jiǎn)單，前前后后跑了一年多，交的稅費(fèi)也不低。透過(guò)這件事情，太太意識(shí)到她和先生創(chuàng)造的這些財(cái)富，以后兒子要繼承會(huì)不會(huì)遇到困難和阻礙。